上次更新时间：2026年2月6日 10:51
了解如何使用现金流洞察，您的全能财务中心，帮助您保持控制，并根据您的实时现金流数据做出更明智的决策。
| 现金流见解 目前处于测试阶段，仅对有限客户开放。如果您在Toast Web中未看到此功能（如下文所述），请稍后查看更新！ |
现金流见解，您的免费 一体化财务中心，帮助您清晰、实时地了解餐厅的财务健康状况。无论您是在规划增长、管理紧张的利润率，还是仅仅保持运营顺畅，现金流见解都能为您提供清晰度和信心，帮助您更聪明地做出财务决策，帮助您有效理解业务表现以及如何优化现金流以实现业务目标。
| 您应该连接所有商业银行账户以及与您的餐厅相关的信用卡，以便在现金流见解报告中获得完整的财务图景。 |
要开始使用现金流见解：
完成 Plaid 提示后，数据通常在几分钟内出现在您的现金流见解报告中。
在您报告的现金流部分，您将找到 现金流见解 仪表板、交易 报告、分析 报告、现金流 报告，以及一个允许您管理连接账户和卡片的部分。以下是每个部分的简要概述。
现金流见解仪表板为您提供现金流的高层次概述。您可以点击此仪表板上的所有报告，以更深入地查看所有交易、现金流入和流出指标，以及您的运营现金流，包括销售成本 (COGS) 和劳动力百分比。
交易页面列出了与您的连接银行账户或信用卡相关的所有交易。此报告列出：
交易类别由 Toast AI 创建或手动创建。类别可以自动分配，也可以由您手动分配，如果无法确定交易的类别。要了解有关创建分类规则的更多信息，请参阅下面的现金流报告部分。
注意：未分类的交易将被排除在营业指标之外。
分析报告允许您以易于阅读的条形图格式查看您的净现金流、流入现金和流出现金，按日期或您选择的日期窗口显示。
在您的净现金流报告中，这些图表可以通过两个下拉菜单进行修改，允许您在设定的日期窗口内以一周、两周或按月查看数据。同样，您可以轻松地将数据与去年同期或上一个时期进行比较，如下图所示。
分析报告过滤器
您的流入和流出报告包含与净现金流报告中相同的一周、两周和一个月的下拉菜单，以便在设定的日期窗口内轻松查看。
流入报告将按商户显示数据，可以按美元金额或百分比查看。
流入报告
流出报告也可以按美元金额或百分比查看，但可以进一步细分，允许您按商户或交易类别查看现金流出。
流出
现金流报告为您提供详细的可导出报告，比较所有现金流活动与去年同期、上一个时期或您设定的日期范围内的上一个时期。
选择紫色的显示 AI 洞察按钮（如下图所示），以接收来自 Toast IQ 的摘要，详细说明基于您报告中的独特数据的可操作趋势。
选择导出 CSV（如下图所示）以下载报告的副本，您可以轻松与团队分享。
导出 CSV
此报告还可能显示一个黄色横幅，要求您对任何未分类的交易进行分类，以帮助准确查看您的现金流。要对这些交易进行分类，只需点击横幅中的蓝色文本。您将被带到一个报告，突出显示所有未分类的交易。使用下拉菜单，您可以从任何现有类别中选择，或者选择+创建规则，如果您希望每次此交易重复时都分配现有类别。
如果您选择+创建规则，您需要：
当您对细节满意时，选择蓝色创建并应用规则 按钮。
您可以通过导航到报告 > 现金流 > 连接账户轻松查看和管理您已连接的账户。在这里，您可以使用小垃圾桶图标删除一个账户，或使用+ 添加账户按钮添加一个新账户。