Primeros pasos con las estadísticas del flujo de caja
Última actualización: 6 feb 2026, 10:51 a.m.
Descubre cómo usar Estadísticas de flujo de caja, tu centro financiero todo en uno, que te ayuda a mantener el control y tomar decisiones más inteligentes basadas en tus datos de flujo de caja en tiempo real.
| Cash Flow Insights se encuentra actualmente en fase beta y disponible para clientes limitados en este momento. Si no ves esta función en Toast Web (como se detalla en el siguiente artículo), vuelve pronto para conocer las actualizaciones. |
En este artículo, encontrarás:
- Resumen de estadísticas de flujo de caja
- Conecta tu cuenta bancaria
- Navega por tus informes de flujo de caja
- Gestión de cuentas conectada
Resumen de estadísticas de flujo de caja
Cash Flow Insights, tu centro financiero gratuito todo en uno, te ayuda a mantenerte al tanto del estado financiero de tu restaurante al proporcionar una visión clara y en tiempo real de tu flujo de caja. Ya sea que planees crecer, gestionar márgenes reducidos o simplemente mantener las operaciones funcionando sin problemas, Cash Flow Insights te da la claridad y la confianza para tomar decisiones financieras más inteligentes, ya que te ayuda a comprender de manera eficaz cómo funciona tu negocio y cómo optimizar tu flujo de caja para alcanzar tus objetivos comerciales.
Conecta tus cuentas a estadísticas de flujo de caja
| Debes conectar todas las cuentas bancarias comerciales y las tarjetas de crédito asociadas con tu restaurante para obtener un panorama financiero completo en tu informe de estadísticas de flujo de caja. |
Para comenzar a usar Estadísticas del flujo de caja:
- En Toast Web, ve a Productos financieros, en el carril de la izquierda.
- En Estadísticas de flujo de caja, selecciona el botón azul Más información.
- Selecciona el botón azul Conectar tus cuentas.
- Selecciona Siguiente y selecciona Siguiente de nuevo.
- Luego, se te llevará a una página para conectar tus cuentas bancarias y tarjetas de crédito a través de Plaid.
- Nota: Tus datos se almacenan de manera segura. Toast tiene acceso de solo lectura y no puede realizar transacciones en tus cuentas conectadas.
- Sigue las instrucciones para conectar tus cuentas de manera segura a través de Plaid.
- Si no tienes una cuenta de Plaid, puedes seleccionar, Conectar como cliente, seleccionar tu institución bancaria e iniciar sesión en tu cuenta bancaria digital.
Una vez que hayas completado las indicaciones de Plaid, los datos suelen tardar solo unos minutos en aparecer en tu informe de estadísticas de flujo de caja.
Navega por tus informes de flujo de caja
Dentro de la sección Flujo de caja de tus informes, encontrarás el panel de Estadísticas del flujo de caja, el informe de transacciones, el informe de análisis, el informe de flujo de caja y una sección que te permite gestionar las cuentas y tarjetas conectadas. A continuación, verás una breve descripción de cada sección.
Cuadro de estadísticas de flujo de caja
El panel Estadísticas de flujo de caja te ofrece una descripción general de alto nivel del flujo de caja. Puedes hacer clic en todos los informes de este panel para ver más a fondo todas las transacciones, las métricas de ingresos y egresos de efectivo y tu flujo de caja operativo, incluidos los porcentajes del costo de los bienes vendidos y del trabajo.
Estadísticas de flujo de caja: de transacciones
La página Transacciones lista todas las transacciones asociadas con tus cuentas bancarias o tarjetas de crédito conectadas. Este informe enumera lo siguiente:
- Fecha de la transacción
- Cuenta bancaria o tarjeta de crédito donde se realizó la transacción
- Breve descripción de la transacción
- Comerciante donde se produjo la transacción
- Monto de la transacción
- Categoría de la transacción
Las categorías de transacciones las crea la IA de Toast o manualmente. Las categorías son asignadas automáticamente o manualmente por ti si no es posible determinar una categoría para tu transacción. Para obtener más información sobre cómo crear reglas de categorización, consulta la sección Informe de flujo de caja a continuación.
Nota: Las transacciones sin categorizar se excluirán de las métricas operativas.
Estadísticas de flujo de caja: Informe de análisis
El informe de análisis te permite revisar el flujo de caja neto, el flujo de caja de entrada y el flujo de caja de salida en un formato de gráfico de barras fácil de leer según la fecha o la ventana de fecha que elijas.
Dentro de tu informe de flujo de caja neto, estos gráficos pueden modificarse con dos menús desplegables que te permiten ver los datos en grupos de una semana dentro de la ventana de fechas configurada, dos semanas dentro de la ventana de fechas configurada o por mes. De manera similar, puedes comparar fácilmente tus datos con el mismo período del año pasado o el período anterior, como se ve en la imagen a continuación.
Tus informes de ingresos y egresos contienen el mismo desglose de una semana, dos semanas y un mes que el que aparece en el informe de flujo de caja neto para una revisión sencilla dentro del intervalo de fechas establecido.
El informe de ingresos te mostrará datos por comerciante y se puede ver por monto en dólares o porcentajes.
El informe de egresos también puede consultarse por monto o porcentajes en dólares, pero puede desglosarse aún más si se revisan los egresos de efectivo por comerciante o por categoría de transacción.
Informe de flujo de caja
El informe de flujo de caja te proporciona un informe detallado y exportable de todas las actividades de flujo de caja en comparación con el mismo período del año anterior o el período anterior dentro del plazo establecido.
Selecciona el botón morado Mostrar estadísticas de IA (como se ve en la imagen de abajo) para recibir un resumen de Toast IQ que detalle las tendencias accionables en función de los datos únicos de tus informes.
Selecciona Exportar CSV (como se ve en la imagen de abajo) para descargar una copia de tu informe que puedas compartir fácilmente con tu equipo.
Este informe también puede mostrar un banner amarillo en el que se te pide que categorices cualquier transacción sin categorizar para obtener un panorama exacto de tu flujo de caja. Para categorizar estas transacciones, simplemente haz clic en el texto azul del banner. Recibirás un informe en el que se destacan todas las transacciones sin categorizar. Con el menú desplegable, puedes seleccionar entre cualquier categoría existente, o seleccionar +Crear regla si quieres que la categoría existente se asigne cada vez que se repita esta transacción.
Si seleccionas +Crear regla, deberás hacer lo siguiente:
- Crea una descripción (aprueba la descripción sugerida por la IA o edítala como quieras)
- Selecciona el tipo de transacción (entrada o salida de efectivo)
- Revisar la vista previa
- Selecciona la categoría que quieres asignar
Cuando tengas los detalles a tu gusto, selecciona el botón azul Crear y aplicar regla.
Gestión de cuentas conectada para estadísticas de flujo de caja
Puedes ver y administrar fácilmente qué cuentas tienes conectadas en Informes > Flujo de caja > Cuentas conectadas. Aquí puedes eliminar una cuenta con el ícono de un tacho de basura pequeño o agregar una nueva cuenta con el botón + Agregar cuenta.