开始使用现金流见解
上次更新时间：2026年5月5日 14:23
了解如何使用现金流洞察，您的一体化财务中心，帮助您保持控制，并根据实时现金流数据做出更明智的决策。
| 现金流见解 目前处于测试阶段，仅对有限客户开放。如果您在Toast Web中未看到此功能（如下面的文章所述），请稍后查看更新！ |
现金流见解概述
现金流见解，您的免费 一体化财务中心，帮助您清晰、实时地了解餐厅的财务健康状况。无论您是在规划增长、管理紧张的利润率，还是仅仅保持运营顺畅，现金流见解都能为您提供清晰和信心，帮助您更聪明地做出财务决策，有效地了解您的业务表现以及如何优化现金流以实现业务目标。
将您的账户连接到现金流见解
| 您应该连接所有商业银行账户以及与您的餐厅相关的信用卡，以便在现金流见解报告中呈现完整的财务图景。 |
要开始使用现金流见解：
- 在Toast Web中，导航到左侧菜单中的财务。
- 在现金流见解下，选择蓝色 了解更多按钮。
- 选择蓝色连接您的账户按钮。
- 选择下一步，然后再次选择下一步 。
- 接下来，您将被带到一个页面，通过Plaid连接您的银行账户和信用卡。
- 注意：您的数据安全存储。Toast 具有只读访问权限，无法在您的连接账户上进行交易。
- 按照提示通过 Plaid 安全连接您的账户。
- 如果您没有 Plaid 账户，可以选择以访客身份连接，选择您的银行机构，然后登录您的在线银行账户。
完成 Plaid 提示后，数据通常会在几分钟内出现在您的现金流见解报告中。
导航您的现金流报告
在您报告的现金流部分，您将找到 现金流见解 仪表板、交易 报告、分析 报告、现金流 报告，以及一个允许您管理连接账户和卡片的部分。以下是每个部分的简要概述。
现金流见解仪表板
现金流见解仪表板为您提供现金流的高层次概述。您可以点击此仪表板上的所有报告，以更深入地查看所有交易、现金流入和流出指标，以及您的运营现金流，包括销售成本 (COGS) 和劳动力百分比。
现金流见解：交易
交易页面列出了与您的连接银行账户或信用卡相关的所有交易。此报告列出：
- 交易日期
- 发生交易的银行账户或信用卡
- 交易的简要描述
- 发生交易的商户
- 交易金额
- 交易类别
交易类别由 Toast AI 创建或手动创建。类别可以自动分配，也可以由您手动分配，如果无法确定交易的类别。要了解有关创建分类规则的更多信息，请参阅下面的现金流报告部分。
注意：未分类的交易将被排除在营业指标之外。
现金流见解：分析报告
分析报告允许您以易于阅读的条形图格式按日期或您选择的日期范围查看您的净现金流、流入现金和流出现金。
在您的净现金流报告中，这些图表可以通过两个下拉菜单进行修改，允许您在设定的日期范围内以一周、两周或按月查看数据。同样，您可以轻松地将您的数据与去年同期或上一个时期进行比较，如下图所示。
分析报告过滤器
您的流入和流出报告包含与净现金流报告中相同的一周、两周和一个月的下拉菜单，以便在设定的日期范围内轻松查看。
流入报告将按商户显示数据，可以按金额或百分比查看。
流入报告
流出报告也可以按金额或百分比查看，但可以进一步细分，允许您按商户或交易类别查看现金流出。
现金流报告
现金流报告为您提供详细的可导出报告，比较所有现金流活动与去年同期、上一个时期或设定日期范围内的上一个时期。
选择紫色的显示 AI 洞察按钮（如下图所示）以接收来自 Toast IQ 的摘要，详细说明基于您报告中的独特数据的可操作趋势。
选择导出 CSV（如下图所示）以下载报告的副本，您可以轻松与团队分享。
导出 CSV
该报告可能会显示一个黄色横幅，请求您对任何未分类的交易进行分类，以帮助准确查看您的现金流。要对这些交易进行分类，只需点击横幅中的蓝色文本。您将被带到一个报告，突出显示所有未分类的交易。使用下拉菜单，您可以从任何现有类别中选择，或者选择+创建规则，如果您希望每次此交易重复时都分配现有类别。
如果您选择+创建规则，您需要：
- 创建描述（批准建议的AI描述或根据需要进行编辑）
- 选择交易类型（现金流入或流出）
- 查看预览
- 选择您想要分配的类别
当您对细节满意时，选择蓝色的创建并应用规则按钮。
连接账户管理以获取现金流洞察
您可以通过导航到报告 > 现金流 > 连接账户轻松查看和管理您已连接的账户。在这里，您可以使用小垃圾桶图标删除一个账户，或使用+ 添加账户按钮添加一个新账户。