Toast Payroll:获取直接存款账户的帮助

上次更新时间：2026年5月27日 17:36

了解如何在有或没有Plaid的情况下添加、删除和更新您的直接存款账户，Plaid是银行账户验证的行业领导者。

在本文中:

 

2026年直接存款的新变化

  • 我们更新了所有用户访问员工的支付方式页面的方式。在几乎所有情况下，一旦用户在此页面上采取行动，Toast将向您Toast账户中登记的电话号码发送六位数验证码以进行身份验证。您需要在Toast Payroll中输入此验证码以继续您的操作。
  • 我们更新了添加直接存款账户的方法。 有两种方法：
    • Plaid 是一个第三方系统，用于帮助验证直接存款账户信息，并防止输入错误信息。所有用户都可以访问 Plaid 来添加自己的直接存款账户信息。
    • 手动输入仅对 HR+ 用户 可用，当代表其他人添加直接存款账户信息时。此方法有一个新的工作流程。

 

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HR+、经理和员工安全角色可以做和不能做的事情

某些访问权限和直接存款操作已更改，因此请使用此表快速了解更新内容。

 

安全角色他们可以做什么他们不能做什么
HR+
  • 仅通过 Plaid 更新或删除自己的直接存款账户。
  • 手动更新任何其他用户的直接存款账户。
  • 删除其他用户的直接存款账户。
  • 向未在 Toast Payroll 中输入直接存款账户的用户发送提醒邮件。
  • 手动更新自己的直接存款账户而不使用 Plaid（另一个 HR+ 用户可以手动更新该 HR+ 用户的直接存款信息）。
经理
  • 通过 Plaid 查看、添加和删除自己的直接存款账户。
  • 查看员工的付款方式选择（但不包括他们的账户信息），只要该员工向他们报告。
  • 查看或删除除了他们自己以外的任何人的直接存款账户信息。
  • 更新除了他们自己以外的任何人的银行账户信息（可以手动或通过Plaid进行）。
员工
  • 使用Plaid添加或更新他们自己的直接存款账户。
  • 删除他们自己的直接存款账户。
  • 手动添加他们的直接存款账户。
  • 查看、添加或更新除了他们自己以外的任何人的直接存款账户。

 

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使用Plaid验证直接存款账户

Plaid是验证员工银行账户的行业领导者，它帮助Toast及其客户减少因直接存款的错误路由和/或账户号码导致的资金退回（ROF）的情况。

在选择付款偏好时，通过直接存款支付员工可以实现更快、更高效的付款，并有助于降低您业务的运输成本。员工也可以选择通过纸质支票或Toast支付卡获得报酬。

 

员工的直接存款账户只能在Toast Payroll中添加，而不能通过MyToast应用添加。


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使用Plaid添加直接存款账户

  1. 员工应导航至我的个人资料 > 就业 > 付款方式。 如果您是HR+用户，代表员工设置直接存款，请按照这些步骤进行。
  2. 选择直接存款，然后+ 添加银行账户以开始Plaid直接存款设置。

    直接存款和添加银行账户高亮显示的付款方式页面 

  3. 当您被要求确认身份时，选择验证。然后会将六位数的验证码发送到您在Toast账户中登记的手机号码。将此六位数代码输入到Toast Payroll的弹出窗口中。注意：Toast代表永远不会向您索要此代码，因此请勿将此代码提供给任何人。
    1. 如果您没有看到弹出窗口，您可能需要禁用广告拦截器并重试此操作。完成这些说明后，您可以重新启用它。
  4. 在Plaid窗口中，输入您的电话号码并选择继续。

    输入Plaid的电话号码

  5. 找到并选择您的银行机构。您可能需要使用搜索栏找到正确的银行。一旦您选择了它，Plaid将要求您输入在线银行账户的登录凭据，可能在Plaid弹出窗口或单独的弹出窗口中。
    1. 如果您的银行未出现在列表中，您的雇主（HR+用户）可以手动添加您的直接存款信息。出于安全考虑，员工和经理无法手动输入直接存款银行账户。HR+用户可以为除自己以外的任何用户手动输入直接存款信息。

      Plaid登录界面

  6. 继续使用Plaid后，它将列出与您输入的登录信息相关的账户。选择您希望作为主要直接存款账户的账户并选择继续。
    1. 某些银行将使用替代账户号码来“掩盖”您的真实账户号码。有关更多详细信息，请参见与Plaid的替代账户号码部分。

      账户选择界面

  7. 一旦您看到此成功消息，您就知道一切都已设置好。选择继续以保存您的工作。

    账户成功链接屏幕

 

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添加第二个直接存款账户

注意：Toast Payroll不允许每位员工拥有超过两个直接存款银行账户。

 

  1. 如果您想添加第二个账户，请导航到我的个人资料 > 就业 > 付款方式并选择添加分割存款。如果此按钮未出现，您必须先输入一个主要直接存款账户。
  2. 当您被要求确认身份时，选择验证。然后会将六位数的验证码发送到您在Toast账户中登记的手机号码。将此六位数代码输入到Toast Payroll的弹出窗口中。注意：Toast代表永远不会向您索要此代码，因此请勿将此代码提供给任何人。
    1. 如果您没有看到弹出窗口，您可能需要禁用广告拦截器并重试此操作。完成这些说明后，您可以重新启用它。
  3. 在Plaid弹出窗口中输入您的电话号码并选择继续。如果您没有看到Plaid弹出窗口，请禁用广告拦截器并重试。
  4. Plaid会向您发送一个六位数的验证码。在Plaid弹出窗口中输入该验证码以继续。
  5. 您现在将看到与Plaid连接的所有银行的列表。如果您的新账户属于该机构，您可以从此列表中选择一个银行，或者选择+ 添加新账户。

    选择您的银行或选择 + 添加新账户

  6. 输入您的银行登录信息（如有必要），并选择您希望用于直接存款账户的账户。
  7. 添加两个银行账户后，分割存款设置按钮将变为可用。选择此项以调整每个账户的存款部分。
  8. 首先，选择顶部的%/$切换按钮，以选择您希望如何分割存款。
  9. 然后输入金额或百分比。
    1. 如果您选择%，两个字段的总和必须为100%。
    2. 如果您选择$，请输入您希望存入第一个账户的金额，其余将存入第二个账户。如果需要切换账户，请按住账户左侧的六个点，然后将其拖动到另一个账户的上方或下方。
  10. 选择保存以完成您的工作。

    分割存款设置，突出显示六个点 


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用Plaid替换账户号码

为了帮助保护其成员免受欺诈，一些金融机构（包括但不限于摩根大通银行、美国银行和PNC银行）在向一些授权的第三方（如Plaid）提供您的银行账户信息时使用替代账户号码。这些替代账户号码仅适用于单一指定的第三方。

 

在与Plaid连接时，这些银行将返回令牌化/加密的路由和账户号码（也称为令牌化账户号码或TAN），这些号码可用于ACH交易，但并不是您的实际账户和路由号码。然而，Plaid中的掩码将继续基于实际账户号码。换句话说，预计您在支付方式页面上的路由和/或账户号码可能与您记录中的不匹配。

 

摩根大通/Toast免责声明


额外的摩根大通/Toast免责声明信息

 

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排查Plaid问题

  • 当您输入在线银行账户凭据时，您有三次尝试机会，之后Plaid和您的银行机构将锁定您的账户。如果您被锁定，您将看到尝试次数过多的错误屏幕。您需要联系您的金融机构，并与他们合作以解锁您的账户。您可能不需要重置您的在线用户名和/或密码; 这取决于您所在机构制定的政策。如果您无法解锁您的账户，请请求HR+用户手动输入您的直接存款账户信息。

 

在Plaid中的"尝试次数过多"屏幕
 
  • 用户也可能会看到没有可用账户的错误屏幕。这通常出现在两种情况下：Plaid无法在成功登录后检索到开放或连接的账户，或者用户已关闭与他们输入的凭据相关的账户。在这两种情况下，用户将看到以下屏幕：

 

"没有可用账户"屏幕在Plaid中


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如果员工在使用Plaid时无法找到他们的银行或金融机构（即他们的银行不被Plaid支持），或者如果他们收到上述错误信息，他们应该联系HR+用户（通常是企业的所有者或其他人力资源人员）以手动添加他们的直接存款账户（不使用Plaid）。 出于安全原因，拥有员工和经理安全角色的用户仅被允许添加和更新他们自己的直接存款账户通过Plaid。客户服务团队也无法代表餐厅执行此过程。
 

 
    1. 注意：在Toast Payroll中手动添加直接存款账户（不使用Plaid）仅适用于HR+用户添加或更新其他用户的账户信息。
    2. 导航到相关员工的个人资料并选择支付方式。
    3. 如果需要，选择直接存款选项。然后选择+ 添加银行账户。
    4. 此时，您有两个选项。您可以给用户发送电子邮件，提醒他们添加直接存款账户，但您可能是来手动输入他们的信息，因此选择我将自己填写他们的银行信息，然后选择继续。
      1. 向员工发送提醒电子邮件以添加他们的直接存款账户仅适用于拥有Toast账户的员工（与个人资料不同）。通过打开Toast Web，导航到员工 > 员工管理 > 员工，找到他们的名字并确保在账户已创建列中有一个勾选。

        弹出窗口询问您是否要手动添加直接存款信息或给员工发送电子邮件以提醒他们 

    5. 当您被要求确认身份时，选择验证。然后会将六位数的验证码发送到您在Toast账户中登记的手机号码。将此六位数代码输入到Toast Payroll的弹出窗口中。注意：Toast代表永远不会向您索要此代码，因此请勿将此代码提供给任何人。
      1. 如果您没有看到弹出窗口，您可能需要禁用广告拦截器并重试此操作。完成这些说明后，您可以重新启用它。
    6. 您现在可以开始添加所需的银行信息。选择支票账户或储蓄账户并添加一个账户昵称（用于识别）。
    7. 然后输入所需直接存款账户的路由号和账户号码。如果您需要帮助找到这些号码，请使用页面右侧的帮助信息。
    8. 结束日期是可选的。如果输入了结束日期，直接存款将仅在此结束日期之前进行。选择 保存.

    移除直接存款账户

    1. 在员工的个人资料中，选择 支付方式 标签。
    2. 选择指定账户旁边的 垃圾桶 图标。通过选择 是，删除账户 确认您的选择。
    3. 当您被要求确认身份时，选择验证。然后会将六位数的验证码发送到您在Toast账户中登记的手机号码。将此六位数代码输入到Toast Payroll的弹出窗口中。注意：Toast代表永远不会向您索要此代码，因此请勿将此代码提供给任何人。
      1. 如果您没有看到弹出窗口，您可能需要禁用广告拦截器并重试此操作。完成这些说明后，您可以重新启用它。

     

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    审核员工的直接存款账户

    审核员工的直接存款账户可能有助于确定员工未收到电子工资的原因。如果在添加直接存款账户之前已经开始了工资处理，系统将无法识别该账户，员工将通过纸质支票支付。

     

    1. 员工应导航至我的个人资料 > 就业 > 付款方式。经理和HR+用户将立即导航到员工的个人资料并选择 支付方式。
    2. 向下选择 历史记录。
    3. 此页面包含对该员工的直接存款账户所做的所有添加和更改。对该页面进行更改的用户姓名对客户不可见，但HR+用户可以联系Toast Payroll以识别更改者。

      直接存款历史页面的示例 
       

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    验证具有直接存款的员工

    导航到 设置 > 工资 > 直接存款。此页面的 已完成的直接存款 部分显示所有成功完成支付方式步骤以设置直接存款的员工的信息。如果员工将直接存款分配到两个账户，百分比将在 分配存款 列中显示。选择 v 形图标 以打开此部分。选择一个员工姓名以进入他们的付款方式页面。

     

    已完成的直接存款部分在直接存款页面

     

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    常见问题

    如果我不使用Toast Payroll，如何为我的员工设置或添加直接存款账户？

    Toast的独立版本没有选项让您的员工通过支票、直接存款或Toast支付卡收取工资。为了使用Toast支付您的员工，您需要购买Toast Payroll。目前，Toast Payroll不适用于美国以外的餐厅。

     

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    此内容仅供参考，不应视为法律、税务、人力资源或任何其他专业建议。请联系律师或其他专业人士以获取建议。