Informe de conciliación y resumen de detalles de desembolsos

Por el momento, el informe de conciliación está en versión limitada para clientes seleccionados. Si todavía no ves esta función, mantente atento a una actualización futura.

En este artículo:

Acerca del informe de conciliación y los detalles de desembolsos
Módulos, permisos y equipos necesarios
Cómo funciona
Si tu desembolso no coincide con tus ventas o depósito bancario
Limitaciones conocidas
Preguntas frecuentes
Artículos relacionados

Acerca del informe de conciliación y los detalles de desembolsos

El informe de conciliación te da una lista única de cada desembolso que Toast envió a tu cuenta bancaria, junto con cualquier transacción de depósito instantáneo, para una ubicación y un rango de fechas que elijas. Cada fila es un desembolso o un depósito instantáneo.

Al seleccionar cualquier fila de desembolsos, se abre el informe de detalles de desembolsos en una nueva pestaña. Detalles de desembolso desglosa ese desembolso en pagos con tarjeta, reembolsos, tarifas, retenciones (pagos de préstamos Toast Capital y Easy Pay, tarifas de Servicios de Envío Toast, tarifas de depósito instantáneo y otros), y una lista transacción por transacción de cada pago que contribuyó al desembolso.

El informe de conciliación no cambia los montos de tus desembolsos. Muestra lo que Toast ya depositó (o retuvo) para que puedas comparar los registros de Toast con tu extracto bancario, las ventas con tarjeta de crédito y el resumen de ventas.

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Módulos, permisos y equipos necesarios

Se aplica a: Toast Web. El informe de conciliación está en versión limitada para clientes seleccionados. Si no aparece en el menú Informes, todavía no está habilitado para tu cuenta.

Permisos necesarios:

Acceso del gerente o propietario a Toast Web > Informes > Pagos
Permisos 8.1 a 8.7 (informes de pagos)

Lo que este informe no requiere: ningún hardware de POS. El informe de conciliación y el informe de detalles de desembolsos son solo para Internet.

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Cómo funciona

Para abrir el informe, inicia sesión en Toast Web y ve a Toast Web > Informes > Pagos > Conciliación.

Opciones de filtros, visualización y exportación

En la parte superior del informe de conciliación, verás filtros de fecha y ubicación.

Usa el menú desplegable de fechas para elegir un rango predefinido (ayer, hoy, esta semana, etc.), o selecciona Fecha personalizada para elegir una fecha de inicio y una fecha de finalización específicas.
Usa el filtro de ubicación si tu cuenta tiene más de una ubicación.
Usa Filtrar por tipo para abrir la barra lateral del filtro de la derecha y acotar las filas que se muestran. Selecciona Aplicar filtros para actualizar la tabla.

El informe se actualiza automáticamente para los rangos de fechas predefinidos. Para un rango personalizado, selecciona Aplicar para actualizar.

Para exportar, selecciona el ícono de descarga (flecha hacia abajo) en la parte superior derecha. El informe se descarga como un archivo ZIP que contiene el informe en formato CSV llamado Reconciliation report.csv.

Nota: Para ver el informe, primero abre el archivo ZIP: en una Mac, haz doble clic en el código ZIP para abrirlo automáticamente; en una PC con Windows, haz clic con el botón derecho en el código ZIP y selecciona Extraer todo. Una vez abierto, selecciona el archivo CSV para verlo en un programa de hojas de cálculo como Excel o Google Sheets.

Columnas del informe de conciliación

Por cada desembolso o depósito instantáneo en el rango seleccionado, el informe de conciliación muestra lo siguiente:

Columna	Qué significa
Fecha de envío	La fecha en que Toast envió el pago a tu cuenta bancaria o te cobró el pago
Descripción	El tipo de pago: Desembolso para un depósito bancario Regular, depósito instantáneo para una transacción de depósito instantáneo
Cuenta	Los últimos cuatro dígitos de la tarjeta de débito vinculada a la transacción de depósito instantáneo (solo filas de depósito instantáneo)
Débito	Un monto que Toast recibió de ti
Crédito	Un monto que Toast envió a tu cuenta bancaria, menos cargos, retenciones, reembolsos y contracargos

Nota: La fecha de envío es la fecha en que ocurrió el depósito, no la fecha en que ocurrieron las ventas. Por lo general, las ventas de un día se liquidan uno o dos días hábiles más tarde, por lo que el pago en el informe de conciliación cubre las ventas de fechas anteriores. Para conocer las reglas de tiempo de desembolso y el calendario federal de feriados bancarios, consulta Información general sobre los horarios de depósitos.

Para abrir Detalles de desembolso de un desembolso: selecciona la fila de desembolso. El informe de detalles de desembolsos se abre en una nueva pestaña y muestra el desglose completo de ese desembolso.

Para ver detalles sobre depósitos instantáneos: las filas de depósitos instantáneos no abren Detalles de desembolsos. No hay detalles detallados. Para informes de depósitos instantáneos, consulta Depósito instantáneo.

Detalles del pago

El informe de detalles de desembolsos tiene tres secciones, apiladas de arriba abajo: un resumen, una tabla de desglose y una tabla de transacciones. El período de tiempo que cubre el desembolso se muestra directamente encima del resumen.

En la parte superior derecha de la página Detalles de desembolsos, verás un enlace a los extractos. Esto abre el informe de extractos de procesamiento, el lugar canónico para consultar los detalles mensuales del procesamiento de tarjetas y conciliar los ajustes de cargos. Para una explicación de los rubros sobre los estados de procesamiento, consulta Comprender el informe de estados de procesamiento.

Resumen

El resumen muestra los totales para el desembolso seleccionado:

Pagos con tarjeta: ventas totales con tarjeta de transacciones con clientes
Reembolsos: reembolsos totales emitidos en el período
Gastos: comisiones de procesamiento de tarjetas y comisiones de transacciones depósitos instantáneos
Retenciones: pagos de préstamos Toast Capital y Easy Pay, cargos de Servicios de Envío Toast y similares. Para los clientes de facturación diaria, las deducciones de cargos diarios también aparecen aquí como asientos de retención etiquetados como propios.
Total de pago: el monto que Toast depositó en tu cuenta bancaria. Para clientes de factura mensual: Pagos con tarjeta − Reembolsos − Cargos − Retenciones. Para clientes de facturación diaria: Pagos − Cargos diarios − Otras retenciones − Reembolsos.

Tabla de desglose (tarifas y retenciones)

Debajo del resumen, la tabla de desglose desglosa todo lo que afectó el total del desembolso. Selecciona el ícono ^ junto a Tarifas o Retenciones para expandir cada grupo de filas.

Las tarifas muestran los pagos totales, el número de transacciones, la tarifa de procesamiento de tarjetas y el monto total de la tarifa para cada tipo de tarifa.

Las retenciones muestran el tipo de retención, una descripción y el monto total. Las retenciones pueden incluir lo siguiente:

Préstamos de capital — Pagos de préstamos Toast Capital y Easy Pay (se muestran juntos bajo esta etiqueta)
Depósito instantáneo: tarifas e información de transacciones para depósito instantáneo en el período
Envío TDS y propinas al repartidor, por pedido de Servicios de Envío Toast
Tarifas de servicio de TDS: una tarifa fija de USD 0,50 por pedido de Servicios de Envío Toast
Campañas de redondeo configuradas para desembolso automático
Retenciones de cargos diarios: en el caso de los clientes con facturación diaria, las deducciones de cargos diarios aparecen como entradas con etiqueta propia en esta sección, por lo que puedes ver exactamente qué se dedujo cada día

Tabla de transacciones

En la parte inferior de Detalles del desembolso, la tabla de transacciones lista cada transacción individual en el desembolso. Cada fila muestra la fecha y hora de pago, la marca de la tarjeta, el tipo de transacción (crédito o débito), el subtotal, la propina, la gratificación y el total de la transacción.

Para abrir el informe de detalles del pedido para una transacción específica, selecciona la fecha del pedido para esa transacción.

Para descargar la tabla de transacciones, selecciona el ícono de descarga (flecha hacia abajo) en la parte superior de la tabla. La tabla de transacciones se exporta por separado del resto de la página Detalles del desembolso.

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Si tu desembolso no coincide con tus ventas o depósito bancario

El informe de conciliación y el informe de detalles de desembolsos te muestran qué depositó Toast y por qué. Cuando el número que ves no coincide con lo que esperabas, la diferencia casi siempre proviene del momento, los cargos, los reembolsos, las retenciones o las reglas de liquidación de lotes, no del informe en sí. El artículo que te ayude dependerá de lo que intentes conciliar.

Mi depósito bancario no coincide con mis ventas con tarjeta de crédito. Consulta Comparar depósitos y ventas con tarjeta de crédito para conocer el procedimiento que compara el resumen de desembolsos con el resumen de ventas, además de las causas más comunes (tiempo de procesamiento de lotes, deducciones de cargos, retenciones).
Mi extracto bancario no coincide con mi resumen de ventas. Consulta los extractos bancarios y el informe de resumen de ventas que no coinciden para ver el recorrido de conciliación columna por columna, incluido lo que está en la columna “Otros”.
Falta un depósito o llegó más tarde de lo que esperaba. Consulta Obtener ayuda con depósitos con tarjeta de crédito faltantes o demorados para el árbol de decisión de depósito faltante.
Quiero saber cuándo llegará mi próximo desembolso. Consulta Resumen de horarios de depósitos para conocer las reglas de tiempos, el manejo de fines de semana y feriados, y el calendario federal de feriados bancarios.

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Limitaciones conocidas

El informe de conciliación está en versión limitada; es posible que todavía no aparezca en el menú de informes.
Las filas de depósito instantáneo en el informe de conciliación no se vinculan con los detalles de desembolso. En este informe, no hay información detallada sobre las transacciones de depósito instantáneo.
El informe de conciliación se exporta como un archivo ZIP. No se puede enviar por correo electrónico ni programar hoy; exporta manualmente cada vez que necesites una copia.

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Preguntas frecuentes

¿Por qué mi desembolso es menor que mis ventas?

Tu desembolso es menor que tus ventas porque Toast deduce cargos, reembolsos y retenciones de tus pagos con tarjeta antes de depositar el resto en tu cuenta bancaria. Abre la página Detalles del desembolso correspondiente para ver exactamente qué tarifas y retenciones redujeron el total del desembolso. Para una comparación paso a paso con el resumen de ventas, consulta Comparar depósitos y ventas con tarjeta de crédito.

¿Puedo programar el informe de conciliación o hacer que me lo envíen por correo electrónico?

El informe de conciliación no se puede programar ni enviar por correo electrónico hoy; lo exportas manualmente como archivo ZIP cada vez que quieres una copia. Selecciona el ícono de descarga (flecha hacia abajo) en la parte superior derecha del informe.

¿Cuándo llegará mi próximo desembolso?

Tu próximo desembolso llega uno o dos días hábiles después de la fecha de venta, dependiendo de cuándo captures tu lote. Lotes capturados antes de las 9:30 p. m. Depósito ET al siguiente día hábil; los lotes capturados después de las 9:30 p. m. Depósito ET dos días hábiles después. Los fines de semana y los feriados bancarios federales retrasan el depósito al siguiente día hábil. Para consultar la planificación completa, consulta Resumen de planificación de depósitos.

¿Dónde está mi depósito? No lo veo en el informe de conciliación.

Es posible que tu depósito aún no aparezca en el informe de conciliación si la venta aún no se liquidó, o si los filtros de ubicación y fecha lo excluyen. Confirma que el filtro de ubicación esté configurado en la ubicación correcta y extiende el rango de fechas para incluir uno o dos días hábiles después de la fecha de venta. Si el depósito aún no aparece después de esa ventana, consulta Obtener ayuda con depósitos de tarjeta de crédito faltantes o demorados.

¿Cuál es la diferencia entre cargos y retenciones?

Las tarifas son costos de procesamiento de tarjetas y cargos de transacciones depósitos instantáneos, es decir, costos de aceptar pagos con tarjeta. Las retenciones son montos retenidos de tu desembolso para productos y servicios de Toast separados, como los pagos de préstamos Toast Capital, los alquileres de equipos Easy Pay, los cargos de Servicios de Envío Toast y los desembolsos de campañas de redondeo. Ambas reducen el total de tus desembolsos, pero aparecen en filas separadas en la tabla de desglose de detalles de desembolsos para que puedas ver exactamente qué es cada una.

¿Qué cubre “Préstamos de capital” en la fila de retenciones?

La línea “Préstamos de capital” de la fila “Retenciones” cubre tanto los pagos de préstamos Toast Capital como los pagos de arrendamiento de equipos Easy Pay. Están agrupados bajo esta única etiqueta. Para ver un desglose diario de Toast Capital, consulta tu panel Toast Capital. Para conocer los términos de Easy Pay, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente de Toast.

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