Dernière mise à jour : 11 mai 2026, 11 h 39
Comparez les relevés bancaires avec la répartition quotidienne des dépôts réglés de Toast pour repérer les retards, frais, taxes ou autres différences dans ce qui a été déposé chaque jour.
Si votre relevé bancaire (paiement) ne correspond pas à votre résumé des ventes, la cause est généralement liée au timing, aux frais, aux taxes, aux remboursements ou à la mise en lot. Utilisez ceci pour concilier.
S’applique à : Site Web de Toast
Autorisations nécessaires :
Ce que vous accomplirez : Identifiez pourquoi le total de votre relevé bancaire (paiement) diffère de votre résumé des ventes Toast, et décidez de votre prochaine étape : si la différence est attendue, réparable par vous-même, ou nécessite l'assistance du service à la clientèle.
Rapports requis : Détail quotidien des dépôts réglés, résumé des ventes | Entrée requise : Relevé bancaire couvrant la période que vous comparez, et au moins une transaction par carte de crédit réglée dans cette période.
Pour rapprocher un relevé bancaire (paiement) de votre résumé des ventes Toast :
| Symptôme | Cause la plus courante | Solution rapide | Libre-service ? |
|---|---|---|---|
| Le dépôt est arrivé plus tard que la date des ventes | Lots capturés après 21 h 30. Dépôt à l'ET deux jours ouvrables plus tard | Vérifiez la date de règlement par rapport à la date des ventes dans le rapport — voir Si votre dépôt est retardé | Oui |
| Dépôt inférieur au total des ventes par carte de crédit | Les frais de traitement Toast ont été déduits du dépôt | Soustrayez la colonne des frais des paiements totaux—voir Si votre dépôt est inférieur à ce qui était attendu | Oui |
| Le montant de la taxe dans le résumé des ventes ne correspond pas au dépôt | La taxe du facilitateur de marché a été remise en votre nom | Recherchez "Taxe du facilitateur de marché" dans la colonne Autre—voir Si les taxes ou pourboires semblent incorrects | Oui |
| Dépôt réduit d'un montant que vous ne reconnaissez pas | Un remboursement, un rétrofacturation ou une retenue (Toast Capital, Easy Pay) | Activez la colonne des remboursements totaux ou développez la colonne Autre—voir Si un remboursement a réduit votre dépôt et Si des fonds ont été retenus ou retenus | Oui |
| Un dépôt indique plusieurs dates de vente | Deux lots capturés de chaque côté de 21h30 HE | Utilisez l'icône de loupe pour développer les transactions—voir Si plusieurs dates de vente sont regroupées | Oui |
| Vous voyez un montant dans Autre que vous ne pouvez pas identifier | Pourrait être la taxe du facilitateur de marché, les services de livraison Toast, Toast Capital, dépôt instantané ou Easy Pay | Sélectionnez l'icône de loupe à côté du dépôt—voir Si vous voyez un montant inexpliqué dans la colonne "Autre" | Oui |
| Le dépôt est inférieur de moins d'un dollar | Arrondi ou ajustement de frais entre les frais de carte estimés et finaux | C'est généralement attendu—voir Questions Fréquemment Posées | Oui |
| Le dépôt est complètement manquant ou est arrivé avec plus de deux jours ouvrables de retard | Le lot n'a pas été soumis, le dépôt a été rejeté ou retard dû à un jour férié bancaire | Voir Obtenez de l'aide pour les dépôts de cartes de crédit manquants ou retardés | Principalement |
| L'état de compte bancaire montre un code de charge inconnu (par exemple, "CITIZENS NET SETTLEMENT," "TOAST DEP") | Étiquettes spécifiques au processeur pour les dépôts et frais Toast | Voir Comprendre les codes de charge Toast sur les états de compte | Oui |
| Vous ne pouvez pas identifier une transaction spécifique ou des frais au niveau du compte après avoir utilisé ce rapport | Recherche spécifique au compte nécessaire | Non—agent requis |
Dans Toast Web, naviguez vers Rapports > Paiements > Dépôts réglés quotidiennement.
Résultat attendu : Le rapport quotidien des dépôts réglés s'ouvre, montrant un tableau de tous les dépôts.
Sélectionnez le bouton Filtrer. Choisissez votre plage de dates et votre emplacement, puis sélectionnez Appliquer.
Pour votre plage de dates, sélectionnez la date de vente comme date de début et un à deux jours après la date de vente comme date de fin. Les dépôts sont effectués un à deux jours ouvrables après la date de vente en fonction de votre heure de capture de lot.
Résultat attendu : Le rapport ne montre que les dépôts pour la plage de dates et l'emplacement que vous avez sélectionnés.
Localisez la colonne Dépôts nets. C'est le montant que Toast a réellement déposé sur votre compte bancaire (également appelé votre paiement). Comparez ce montant au dépôt de votre relevé bancaire pour la même date de règlement.
Résultat attendu : Le montant des dépôts nets correspond au montant du dépôt de votre relevé bancaire. Si les montants ne correspondent pas, continuez à Diagnostiquer la cause.
Cette étape est facultative. Utilisez-la pour vérifier vos totaux de ventes séparément de vos dépôts.
Dans Toast Web, accédez à Rapports > Ventes > Résumé des ventes. Filtrez par Date de vente (pas Date de règlement). Comparez le total des cartes de crédit dans la carte Résumé des paiements au montant total des paiements dans le rapport Détail des dépôts réglés quotidien.
Résultat attendu : Les deux totaux correspondent, confirmant que vos données de vente sont cohérentes avant les frais et ajustements.
Si votre total de dépôts nets ne correspond pas à votre relevé bancaire, trouvez la succursale ci-dessous qui correspond à ce que vous voyez.
Les dépôts Toast se règlent selon le calendrier de votre processeur de paiement. Une vente effectuée lundi peut ne pas être déposée avant mercredi ou plus tard.
Ce qu'il faut vérifier : Regardez les colonnes Date de règlement et Date de vente. Si la date de règlement d'une vente est plusieurs jours ouvrables après sa date de vente, la vente est au bon endroit—elle n'a tout simplement pas encore été déposée.
Si vous avez regroupé après 21 h 30. HE (ou si votre auto-regroupement a eu lieu à 4 h du matin. HE), le dépôt est retardé d'un jour ouvrable. Pour les règles de timing complètes et un calendrier des jours fériés, consultez Vue d'ensemble des horaires de dépôt.
Les commandes en ligne laissées ouvertes après 21 h 30. HE sont regroupées avec la capture de 4 h du matin le lendemain, ce qui peut faire apparaître une vente en ligne comme réglée un à deux jours ouvrables après sa date de vente, même si les ventes sur place du même jour ont été réglées plus tôt.
Les frais de traitement Toast, les frais de logiciel et les frais d'équipement sont déduits de votre dépôt avant qu'il n'atteigne votre banque.
Ce qu'il faut vérifier : Regardez la colonne Frais dans le rapport de répartition quotidienne des dépôts réglés. Soustrayez la valeur de la colonne Frais du Total des paiements pour calculer le montant réel des dépôts nets. Le résultat devrait correspondre à votre relevé bancaire.
Les taxes de vente, les surtaxes et les pourboires collectés lors des transactions sont inclus dans votre total des paiements, mais ne sont pas toujours déposés sur votre compte bancaire selon le même calendrier.
Ce qu'il faut vérifier : Si vous voyez "Taxe de facilitateur de marché" dans la colonne Autre, ce montant a été collecté en votre nom et remis directement à l'autorité fiscale. Il n'apparaît pas dans votre dépôt bancaire.
Les remboursements émis pendant la période de règlement sont déduits de votre dépôt.
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône d'engrenage en haut du rapport, puis choisissez l'option Total des remboursements pour ajouter la colonne à la vue. La colonne Total des remboursements montre les remboursements déduits du dépôt pour cette date.
Toast peut retenir une partie de votre dépôt pour les remboursements de prêts Toast Capital, les baux d'équipement Easy Pay ou les retenues de risque. Ceci apparaît dans la colonne Autre.
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône de loupe à côté de la ligne de dépôt pour voir les détails des transactions individuelles pour ce dépôt.
Si votre processeur regroupe vos transactions, les ventes du lundi au mercredi peuvent apparaître comme un seul dépôt couvrant ces trois jours dans le Détail quotidien des dépôts réglés, même si le Résumé des ventes les montre à des dates séparées.
Ce qu'il faut vérifier : Le rapport Détail quotidien des dépôts réglés utilise la logique de règlement de votre processeur. Utilisez l'icône de loupe pour développer les dépôts individuels et voir les détails transaction par transaction.
Un dépôt peut également lister deux dates de vente lorsque un lot est capturé avant 21h30. ET un autre est capturé après. Pour en savoir plus sur le timing des lots, voir Comparer les dépôts et les ventes par carte de crédit.
La colonne Autre collecte chaque ajustement qui n'est pas un frais ou un remboursement. Cela peut inclure :
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône de la loupe à côté de la ligne de dépôt pour voir le détail de chaque élément dans la colonne Autre.
Si vos dépôts sont répartis sur plusieurs jours, votre processeur de paiements regroupe vos transactions selon son propre calendrier de règlement plutôt que par les dates de vente de Toast. Utilisez l'icône de la loupe pour développer un dépôt et voir quelles transactions individuelles sont incluses.
Oui—pour voir plus de détails sur un dépôt spécifique, sélectionnez l'icône de la loupe à côté de cette ligne de dépôt. Une liste de chaque paiement, remboursement et frais dans ce dépôt s'ouvrira.
La colonne Autre comprend des ajustements qui ne sont pas des frais ou remboursements standards, tels que la taxe de facilitateur de marché, les frais de services de livraison Toast, l'activité de prêt Toast Capital, les frais de dépôt instantané, les paiements de location Easy Pay et les remboursements. Sélectionnez l'icône de la loupe à côté d'un dépôt pour voir exactement ce qui est inclus.
Pour vérifier votre calendrier de paiements, dans Toast Web, accédez à Rapports > Paiements > Rapprochement pour une vue d'ensemble de tous les paiements et de leurs statuts. Le rapport de rapprochement montre quand les paiements sont programmés et quand ils ont réellement été réglés. Pour les règles de timing et un calendrier des jours fériés, consultez Aperçu des calendriers de dépôt.
Les ventes provenant des intégrations de livraison tierces (DoorDash, Uber Eats, Grubhub) sont versées directement par ces fournisseurs au restaurant selon leur propre calendrier et n'apparaissent pas dans votre dépôt de carte de crédit Toast. Les frais et pourboires des services de livraison Toast apparaissent dans le Détail quotidien des dépôts réglés—voir l'article Rapport sur les services de livraison Toast pour plus de détails.
De petites différences d'arrondi (quelques cents à moins d'un dollar) entre Toast et votre banque sont généralement causées par des ajustements d'arrondi de frais qui sont réconciliés à la fin du mois dans le rapport État de traitement. Pour des différences plus importantes, consultez le tableau de solution rapide ou contactez le service à la clientèle.
D'autres rapports qui vous aident à comprendre vos dépôts incluent le Rapport de réconciliation (statuts des dépôts et timing des paiements), le Aperçu des paiements (une vue d'ensemble de tous les paiements sur une période donnée), et le Rapport de paiements (transactions individuelles et leurs statuts). Pour un aperçu de chaque rapport de paiements et lequel utiliser, consultez Aperçu des rapports de paiements.
Le rapport Détail quotidien des dépôts réglés montre une ligne par dépôt avec ces colonnes :
| Colonne | Ce que cela signifie |
|---|---|
| Emplacement | De quel emplacement provient ce dépôt |
| Date réglée | Quand Toast a déposé l'argent sur votre compte bancaire |
| Date de vente | Quand les ventes (transactions) ont réellement eu lieu |
| Paiements totaux | Total des ventes par carte de crédit (avant toute déduction) |
| Total des remboursements | Total des remboursements émis durant cette période de règlement |
| Frais | Frais Toast déduits du dépôt (non déposés dans votre banque) |
| Autre | Articles supplémentaires affectant le dépôt (taxes, retenues, remboursements de prêts, etc.) |
| Dépôts nets | Le montant final déposé dans votre compte bancaire (Total des paiements − Frais − Autres ajustements) |
Pour personnaliser les colonnes affichées, sélectionnez l'icône d'engrenage en haut du rapport pour ajouter ou supprimer des colonnes. Pour voir les transactions individuelles dans un dépôt, sélectionnez l'icône de loupe à côté de cette ligne de dépôt.
Si vous avez utilisé le rapport de répartition quotidienne des dépôts réglés et que vous ne parvenez toujours pas à réconcilier une différence—par exemple, si vous ne pouvez pas identifier à quoi correspond un frais ou une charge spécifique, ou si la différence est plus grande que ce que l'arrondi peut expliquer — rassemblez les éléments suivants avant de contacter le service à la clientèle :