Dernière mise à jour : 16 oct. 2026, 12 h 51
Comparez les relevés bancaires avec la Ventilation quotidienne des dépôts réglés de Toast pour repérer les retards, les frais, les taxes ou d'autres écarts dans les montants déposés chaque jour.
Si votre relevé bancaire (versement) ne correspond pas à votre sommaire des ventes, la cause est généralement liée au moment de la transaction, aux frais, aux taxes, aux remboursements ou au traitement par lots. Utilisez ceci pour effectuer un rapprochement.
S'applique à : Toast Web
Autorisations requises :
Ce que vous accomplirez : Déterminez pourquoi le total de votre relevé bancaire (versement) diffère de votre Sommaire des ventes Toast et décidez de la prochaine étape à suivre, selon que la différence est prévue, corrigeable par vous-même ou nécessite l'intervention du Service à la clientèle.
Rapports requis : Répartition quotidienne des dépôts réglés, Sommaire des ventes | Données requises : Relevé bancaire couvrant la période que vous comparez et au moins une transaction par carte de crédit réglée au cours de cette période.
Pour rapprocher un relevé bancaire (versement) de votre Sommaire des ventes Toast :
| Symptôme | Cause la plus courante | Solution rapide | Libre-service ? |
|---|---|---|---|
| Le dépôt est arrivé après la date des ventes | Lots capturés après 21 h 30 Dépôt HE deux jours ouvrables plus tard | Vérifiez la date de règlement par rapport à la date des ventes dans le rapport — voir Si votre dépôt est retardé | Oui |
| Dépôt inférieur au total des ventes par carte de crédit | Les frais de traitement ont été déduits du dépôt | Soustrayez la colonne Frais du total des paiements — voir Si votre dépôt est inférieur aux attentes | Oui |
| Le montant de la taxe dans le sommaire des ventes ne correspond pas au dépôt | La taxe de facilitateur de marché a été versée en votre nom | Recherchez « Taxe de facilitateur de marché » dans la colonne Autre — voir Si les taxes ou les pourboires semblent inexacts | Oui |
| Dépôt réduit d'un montant que vous ne reconnaissez pas | Un remboursement, une rétrofacturation ou une retenue (Programme de prêts clients de Toast, Easy Pay) | Activez la colonne Total des remboursements ou développez la colonne Autre — voir Si un remboursement a réduit votre dépôt et Si des fonds ont été retenus ou prélevés | Oui |
| Un dépôt indique plusieurs dates de vente | Deux lots capturés de part et d'autre de 21 h 30 HE | Utilisez l'icône de loupe pour développer les transactions — voir Si plusieurs dates de vente sont regroupées | Oui |
| Vous voyez un montant dans Autre que vous ne pouvez pas identifier | Il peut s'agir de la taxe de facilitateur de marché, de Livraison Toast, du Programme de prêts clients de Toast, du dépôt instantané ou d'Easy Pay | Sélectionnez l'icône de loupe à côté du dépôt — voir Si vous voyez un montant inexpliqué dans la colonne « Autre » | Oui |
| Le dépôt est inférieur de moins d'un dollar | Arrondissement ou ajustement des frais entre les frais de carte estimés et finaux | C'est généralement prévu — voir Foire aux questions | Oui |
| Le dépôt est entièrement manquant ou est arrivé avec plus de deux jours ouvrables de retard | Le lot n'a pas été soumis, le dépôt a été rejeté ou un retard est dû à un jour férié bancaire | Voir Obtenir de l'aide concernant les dépôts par carte de crédit manquants ou retardés | Principalement |
| Le relevé bancaire affiche un code de débit inconnu (p. ex., « CITIZENS NET SETTLEMENT », « TOAST DEP ») | Libellés propres au processeur pour les dépôts et les frais Toast | Voir Comprendre les codes de débit Toast sur les relevés bancaires | Oui |
| Vous ne pouvez pas identifier une transaction spécifique ou des frais au niveau du compte après avoir utilisé ce rapport | Recherche spécifique au compte nécessaire | Non — agent requis |
Dans Toast Web, accédez à Rapports > Paiements > Ventilation quotidienne des dépôts réglés.
Résultat attendu : Le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés s'ouvre et affiche un tableau de tous les dépôts.
Sélectionnez le bouton Filtrer. Choisissez votre plage de dates et votre emplacement, puis sélectionnez Appliquer.
Pour votre plage de dates, sélectionnez la date de vente comme date de début et un à deux jours après la date de vente comme date de fin. Les dépôts sont effectués un à deux jours ouvrables après la date de vente, selon l'heure de saisie de votre lot.
Résultat attendu : Le rapport affiche uniquement les dépôts pour la plage de dates et l'emplacement sélectionnés.
Repérez la colonne Dépôts nets. Il s'agit du montant que Toast a réellement déposé dans votre compte bancaire (aussi appelé votre versement). Comparez ce montant au dépôt figurant sur votre relevé bancaire pour la même date de règlement.
Résultat attendu : Le montant des Dépôts nets correspond au montant du dépôt sur votre relevé bancaire. Si les montants ne correspondent pas, passez à Diagnostiquer la cause.
Cette étape est facultative. Utilisez-la pour vérifier vos totaux de ventes séparément de vos dépôts.
Dans Toast Web, accédez à Rapports > Ventes > Sommaire des ventes. Filtrez par date de vente (et non par date de règlement). Comparez le total des cartes de crédit dans la fiche Sommaire des paiements à la colonne Total des paiements dans le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés.
Résultat attendu : Les deux totaux correspondent, ce qui confirme que vos données de vente sont cohérentes avant les frais et les ajustements.
Si le total de vos dépôts nets ne correspond pas à votre relevé bancaire, trouvez ci-dessous la situation qui correspond à ce que vous constatez.
Les dépôts Toast sont réglés selon le calendrier de votre processeur de paiement. Une vente effectuée le lundi peut ne pas être déposée avant le mercredi ou plus tard.
Ce qu'il faut vérifier : Consultez les colonnes Date de règlement et Date de vente. Si la date de règlement d'une vente survient plusieurs jours ouvrables après sa date de vente, la vente est au bon endroit; elle n'a tout simplement pas encore été déposée.
Si vous avez effectué votre lot après 21 h 30 HE (ou si votre lot automatique a été effectué à 4 h 00 HE), le dépôt est retardé d'un jour ouvrable.
Les commandes en ligne laissées ouvertes après 21 h 30 HE sont regroupées avec la saisie du lendemain à 4 h 00, ce qui peut faire en sorte qu'une vente en ligne semble être réglée un à deux jours ouvrables après sa date de vente, même si les ventes sur place de la même journée ont été réglées plus tôt.
Les frais detraitement, les frais de logiciel et les frais d'équipement sont déduits de votre dépôt avant qu'il n'atteigne votre banque.
Ce qu'il faut vérifier : Consultez la colonne Frais dans le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés. Soustrayez la valeur de la colonne Frais du total des paiements pour calculer le montant réel des dépôts nets. Le résultat devrait correspondre à votre relevé bancaire.
Les taxes de vente, les suppléments et les pourboires perçus lors des transactions sont inclus dans votre total des paiements, mais ne sont pas toujours déposés dans votre compte bancaire selon le même calendrier.
Ce qu'il faut vérifier : Si vous voyez « Taxe de facilitateur de marché » dans la colonne Autre, ce montant a été perçu en votre nom et remis directement à l'autorité fiscale. Il n'apparaît pas dans votre dépôt bancaire.
Les remboursements émis pendant la période de règlement sont déduits de votre dépôt.
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône d'engrenage en haut du rapport, puis choisissez l'option Total des remboursements pour ajouter la colonne à la vue. La colonne Total des remboursements indique les remboursements déduits du dépôt pour cette date.
Toast peut retenir une partie de votre dépôt pour les remboursements du Programme de prêts clients de Toast, les locations d'équipement Easy Pay ou les retenues pour risque. Ces montants apparaissent dans la colonne Autre.
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône de loupe à côté de la ligne de dépôt pour voir les détails des transactions individuelles pour ce dépôt.
Si votre processeur regroupe vos transactions, les ventes du lundi au mercredi peuvent apparaître comme un seul dépôt couvrant ces trois jours dans la Ventilation quotidienne des dépôts réglés, même si le Sommaire des ventes les affiche à des dates distinctes.
Ce qu'il faut vérifier : Le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés utilise la logique de règlement de votre processeur. Utilisez l'icône de loupe pour développer les dépôts individuels et voir les détails transaction par transaction.
Un dépôt peut également indiquer deux dates de vente lorsqu'un lot a été saisi avant 21 h 30. ET et un autre capturé après. Pour en savoir plus sur le moment du traitement par lots, consultez Comparer les dépôts et les ventes par carte de crédit.
La colonne Autre regroupe tous les ajustements qui ne sont pas des frais ou des remboursements. Elle peut inclure :
Ce qu'il faut vérifier : Sélectionnez l'icône de loupe à côté de la ligne de dépôt pour voir la ventilation au niveau de la transaction de chaque élément dans la colonne Autre.
Si vos dépôts sont répartis sur plusieurs jours, votre processeur de paiement regroupe vos transactions selon son propre calendrier de règlement plutôt que selon les dates de vente de Toast. Utilisez l'icône de loupe pour développer un dépôt et voir quelles transactions individuelles sont incluses.
Oui — pour voir plus de détails sur un dépôt spécifique, sélectionnez l'icône de loupe à côté de cette ligne de dépôt. Une liste de chaque paiement, remboursement et frais de ce dépôt s'ouvrira.
La colonne Autre comprend des ajustements qui ne sont pas des frais ou des remboursements standard, comme la taxe de facilitateur de place de marché, les frais de Livraison Toast, l'activité de prêt du Programme de prêts clients de Toast, les frais de dépôt instantané, les paiements de location Easy Pay et les rétrofacturations. Sélectionnez l'icône de loupe à côté d'un dépôt pour voir exactement ce qu'il comprend.
Pour vérifier votre calendrier de versements, dans Toast Web, accédez à Rapports > Paiements > Rapprochement pour une vue plus large de tous les versements et de leurs statuts. Le rapport de rapprochement indique quand les versements sont prévus et quand ils ont été réellement réglés. Pour les règles de synchronisation aux États-Unis et un calendrier des jours fériés, consultez Aperçu des calendriers de dépôts. Pour les clients à l'extérieur des États-Unis, consultez Calendriers de dépôts pour les restaurants en Australie, en Irlande, au Canada et au Royaume-Uni.
Les ventes provenant d'intégrations de Livraison tierces (DoorDash, Uber Eats, Grubhub) sont versées directement au restaurant par ces fournisseurs selon leur propre calendrier et n'apparaissent pas dans votre dépôt par carte de crédit Toast. Les frais et pourboires de Livraison Toast apparaissent dans la Ventilation quotidienne des dépôts réglés – consultez l'article Rapports sur la Livraison Toast pour plus de détails.
Les légères différences d'arrondissement (quelques cents à moins d'un dollar) entre Toast et votre banque sont généralement causées par des ajustements d'arrondissement des frais qui sont rapprochés à la fin du mois dans le rapport Relevés de traitement. Pour des différences plus importantes, consultez le tableau de dépannage rapide ou communiquez avec le Service à la clientèle.
Les autres rapports qui vous aident à comprendre vos dépôts comprennent le Rapport de rapprochement (statuts des dépôts et calendrier des versements), l'Aperçu des versements (une vue d'ensemble de tous les versements sur une période donnée) et le Rapport sur les paiements (transactions individuelles et leurs statuts). Pour un aperçu de chaque rapport sur les paiements et savoir lequel utiliser, consultez Aperçu des rapports sur les paiements.
Le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés affiche une ligne par dépôt avec les colonnes suivantes :
| Colonne | Ce que cela signifie |
|---|---|
| Emplacement | Emplacement d'où provient ce dépôt |
| Date de règlement | Moment où Toast a déposé l'argent dans votre compte bancaire |
| Date des ventes | Moment où les ventes (transactions) ont réellement eu lieu |
| Total des paiements | Total des ventes par carte de crédit (avant toute déduction) |
| Total des remboursements | Total des remboursements émis au cours de cette période de règlement |
| Frais | Frais Toast déduits du dépôt (non déposés dans votre compte bancaire) |
| Autre | Éléments supplémentaires affectant le dépôt (taxes, retenues, remboursements de prêt, etc.) |
| Dépôts nets | Le montant final déposé dans votre compte bancaire (Total des paiements − Frais − Autres ajustements) |
Pour personnaliser les colonnes qui s'affichent, sélectionnez l'icône d'engrenage en haut du rapport pour ajouter ou supprimer des colonnes. Pour voir les transactions individuelles d'un dépôt, sélectionnez l'icône de loupe à côté de la ligne de ce dépôt.
Si vous avez utilisé le rapport Ventilation quotidienne des dépôts réglés et que vous n'arrivez toujours pas à concilier un écart — par exemple, vous ne pouvez pas identifier à quoi correspond un frais ou une charge spécifique, ou la différence est plus grande que ce que l'arrondissement peut expliquer — rassemblez les éléments suivants avant de contacter le service à la clientèle :