Toast Payroll：设置并维护退休计划

上次更新时间：2026年7月7日 16:17

请使用本指南协助在 Toast Payroll 中设置和维护退休计划。

本文内容：

 

Toast Payroll 退休计划基础知识

凭借 Toast Payroll 与 Vestwell Retirement 的集成与合作，Toast Payroll 客户可以通过 Toast Payroll 发起、设置并处理客户员工的退休选择和延期缴费，以及管理雇主匹配缴费。无论使用何种薪资方案，所有 Toast Payroll 客户均有资格在 Toast Payroll 中支持与退休相关的扣除项目，或设置每个发薪周期的雇主匹配缴费。

注意： Toast Payroll 并非退休计划提供商、记录保存方或管理人，也不担任任何 Toast Payroll 客户的受托人。Toast Payroll 不支持与 除Vestwell Retirement<4> 之外的任何提供商进行薪资集成。Toast Payroll 不会代表其客户或为客户发起或认可任何计划。客户有责任发起并维护其自身的计划，并可利用 Toast Payroll 为这些工作提供支持（例如，启用客户员工更新其扣除额的功能、与提供商沟通每个发薪周期的缴费情况等）。

退休计划示例包括：税前 401(k) 退休计划、Roth 401(k) 退休计划、SIMPLE IRA 计划或州强制性退休计划（例如 CalSavers）。注意：401(k) 提供商或州政府项目（例如 CalSavers 州强制性退休计划）无法通过 Toast Payroll 设置为供应商。


回到顶部

 

在 Toast Payroll 中设置退休计划

要在 Toast Payroll 中设置退休计划，您需要：

 

  1. 请求在 Toast 中创建适用的扣款代码。
    1. 例如：税前 401(k) 扣款、SIMPLE IRA 扣款等。
    2. 如果您处于入职阶段，请与您的入职顾问联系。相应的代码可能已经为您设置好。
    3. 如果您已开始使用 Toast Payroll，请填写此表格并将其发送给客户服务团队，方法是选择 Toast Payroll 页面右下角的蓝色聊天圆点。注意：Toast Payroll 目前在魁北克省不可用。当产品在您所在地区推出时，我们将提供此表格的法语版本。
  2. 请求将您的雇主匹配规则添加到 Toast Payroll 中（如适用）。
    1. 如果您处于入职阶段，请与您的入职顾问联系。
    2. 如果您已开始使用 Toast Payroll，请联系 benefitsops@toasttab.com。
    3. 常见的匹配规则包括：
      1. 分层匹配
        1. 匹配员工缴款的 100%，最高可达总工资的 3%。
        2. 然后匹配员工缴款的 50%，最高可达总工资的 2%。
      2. 标准匹配
        1. 匹配员工缴款的 100%，最高可达总工资的 4%。
  3. 将员工的选择/延期缴款添加到其定期扣款页面。
    1. 添加扣除代码和匹配规则后，您需要创建 定期扣除 以匹配参与者在 401(k) 提供商网站上的选择。
    2. 雇主匹配提醒
      1. 如果您在 Toast Payroll 中有雇主匹配，一旦添加了员工扣除项，雇主匹配扣除项将 自动填充。
      2. 雇主 不应添加或编辑 雇主匹配扣除项（401k 匹配）。
      3. 对于匹配扣除项，金额将 始终为零。
        1. 匹配项是通过您的匹配规则在 Toast Payroll 中计算的。
        2. 在计算工资单之前，匹配项不会填充。

          解释员工档案“扣除”选项卡上不同数字的图片

  4. 请咨询您的法律、税务和合规顾问，以获取有关适用雇主和员工供款限额的指导。
    1. 50 岁以上 的参与者可能有资格进行 补缴供款。从 2025 年开始，60-63 岁 的参与者可能有资格获得 更高的补缴供款。从 节俭储蓄计划 (Thrift Savings Plan) 网站<5>了解更多信息。
    2. 雇主可以通过选择员工扣除项旁边的黄色铅笔图标，并将他们的 限额/目标 和 调整后限额 更改为新限额，来调整供款限额（他们可以供款的金额）。
      1. 在 Toast Payroll 的 定期扣除 部分了解有关调整限额的更多信息：添加或编辑收入与扣除项。
    3. 此外，勾选 启用补缴。这将允许员工超过硬编码的 401k 年度限额。注意：即使勾选此项并更改了限额，在员工年满 50 岁之前，它也不会生效。

      Screenshot 2024-10-18 at 2.30.39 PM.png 


回到顶部

 

维护退休计划

要维护退休计划，您必须：

 

  1. 更新员工扣款
    1. 您的角色
      1. 由于 Toast 不是您的退休金提供商，您必须根据您在退休金提供商网站上所做的任何选择变更，在 Toast Payroll 中 更新员工扣款。
    2. Toast 如何提供帮助
      1. 这可以在 Toast 中通过根据任何选择/延期变更添加或更新员工的定期扣款来完成。请参阅 Toast Payroll 的 定期扣款 部分：添加或编辑收入与扣款。
  2. 传达每个发薪周期的缴款信息
    1. 您的角色
      1. 您必须向您的退休金提供商 传达您每个发薪周期的缴款信息。如需更多帮助，请咨询您的退休金提供商。
    2. Toast 如何提供帮助
      1. 根据任何选择/延期变更，添加或更新员工的定期扣款。请参考 Toast Payroll 中的 定期扣款 主题：添加或编辑收入与扣款以获取更多信息。
      2. 向您的退休金提供商传达缴款信息
        1. 可以使用 Toast Payroll 中的 自定义报告 将每个发薪周期的缴款信息传达给相应的提供商。
        2. 请查看 此视频 或 Toast Payroll 中的 自定义报告章节：优化报告库以利用 Toast Payroll 中的自定义报告。
          1. 如需更多指导，请咨询您的退休金提供商。
          2. 注意：401(k) 提供商或州政府项目无法在 Toast 中设置为供应商。


回到顶部

此内容仅供参考，不作为法律、税务、人力资源或其他任何专业建议。  请联系律师或其他专业人士以获取建议。