Toast 薪资管理系统：设置和维护退休计划

上次更新时间：2026年4月9日 10:39

本指南将帮助您在 Toast 薪资管理系统中设置和维护退休计划。

本文内容：

 

Toast 薪资管理系统退休计划基础知识

凭借 Toast 薪资管理系统与 Vestwell Retirement 的集成与合作伙伴关系，客户可以通过 Toast 薪资管理系统赞助、设置和处理客户员工的退休选举和延期，并管理雇主匹配缴款。所有 Toast 薪资管理系统客户（无论薪资套餐如何），均有资格支持退休相关扣除，或在 Toast 薪资管理系统中设置每个薪资周期雇主匹配。
 

注意： Toast 薪资管理系统并非退休计划提供商、记录保管者或管理员，也不作为任何 Toast 薪资管理系统客户的受信托机构。Toast 薪资管理系统不支持与除 Vestwell Retirement 外的任何提供商进行薪资集成。Toast 薪资管理系统不会代表客户或为客户赞助或认可任何计划。客户有责任赞助和维护自己的计划，并可利用 Toast 薪资管理系统来支持他们的努力（例如，让客户员工能够更新其扣除额、在每个薪资周期与服务提供商沟通缴款情况等）。
 

退休计划的示例包括：税前 401(k) 退休计划、Roth 401(k) 退休计划、SIMPLE IRA 计划或州规定的退休计划(例如 CalSavers)。注意：401(k) 提供商或州计划（如 CalSavers 州强制退休计划）无法通过 Toast 薪资管理系统设置为供应商。


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在 Toast 薪资管理系统中设置退休计划

要在 Toast 薪资管理系统中设置退休计划，您必须：

 

  1. 请求在 Toast 中创建适用扣除代码。
    1. 例如：税前 401(k) 扣除、SIMPLE IRA 扣除等。
    2. 如果您正在上线，请联系您的上线顾问。您可能已设置相应的验证码。
    3. 如果您正在使用 Toast 薪资管理系统，请点击任何 Toast 薪资管理系统页面右下角的蓝色聊天点填写此表格并发送给客户服务团队。
  2. 请求将您的雇主匹配规则添加到 Toast 薪资管理系统（如适用）。
    1. 如果您正在使用上线功能，请联系您的上线顾问。
    2. 如果您正在使用 Toast 薪资管理系统，请联系 benefitsops@toasttab.com。
    3. 常见的匹配规则包括：
      1. 分级匹配
        1. 与员工贡献的 100% 相匹配，最高可达总工资的 3%。
        2. 然后，将员工贡献的 50% 与最高 2% 的总工资进行匹配。
      2. 标准匹配
        1. 与员工贡献的 100% 相匹配，最高可抵扣 4% 的总工资。
  3. 将员工的选举/延期添加到其定期扣款页面。
    1. 添加扣款代码和匹配规则后，您需要创建定期扣款，以匹配参与者在 401(k) 提供商网站的选择。
    2. 雇主匹配提醒
      1. 如果您在 Toast 薪资管理系统中存在雇主匹配，则在添加员工扣除额后，雇主匹配扣除额将自动填充。
      2. 雇主不得添加或编辑雇主匹配扣除项 (401k 匹配)。
      3. 对于匹配扣除额，金额始终为零。
        1. 匹配通过您的匹配规则在 Toast 薪资管理系统中计算。
        2. 在计算薪资之前，不会填充匹配项。

          员工个人资料中“扣除”选项卡上不同数字的说明图片

  4. 请咨询您的法律、税务和合规顾问，以获取有关适用雇主和员工缴款限额的指导。
    1. 50岁以上的参与者可能有资格获得补课捐款。 雇主可以通过选择员工扣除额旁边的黄色铅笔图标，并将“限制/目标”和“调整限制”更改为新的限制来调整贡献限制（他们可以贡献的金额）。
      1. 有关调整限额的更多信息，请参阅 Toast 薪资管理系统的“定期扣除额”部分：添加或编辑收入与扣除额。
    2. 此外，标记“启用追赶”。这将允许员工超过硬编码的 401k 年度限额。 注意：即使标记了此项并更改了限制，该限制也要到员工年满 50 岁才能生效。

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制定退休计划

要维护退休计划，您必须：

 

  1. 更新员工扣除额
    1. 您的角色
      1. 由于 Toast 不是您的退休服务提供商，您必须根据退休服务提供商网站内进行的任何选举更改，在 Toast 薪资管理系统中更新员工扣除额。
    2. Toast 如何提供帮助
      1. 在 Toast 中，您可以根据任何选举/延期更改来添加或更新员工的定期扣款。请参阅《Toast 薪资管理：定期扣除额》中的“添加或编辑收入与扣除额。
  2. 沟通每个薪资周期的贡献
    1. 您的角色
      1. 您必须将每个薪资周期缴款情况告知您的退休服务提供商。请联系您的退休服务提供商以获取更多帮助。
    2. Toast 如何提供帮助
      1. 根据任何选举/延期更改，添加或更新员工的定期扣除额。请参阅 Toast 薪资管理系统中的“定期扣除”主题：《添加或编辑收入与扣除额》了解更多信息。
      2. 将捐款告知您的退休服务提供商
        1. 您可以使用 Toast 薪资管理系统中的自定义报告，将每个薪资周期的贡献反馈给每个薪资周期的提供商。
        2. 请查看本视频的自定义报告章节或 Toast 薪资管理系统：利用 Toast 薪资管理系统中的自定义报告来优化报告库。
          1. 请联系您的退休服务提供商以获取进一步指导。
          2. 注意：401(k) 提供商或州计划无法在 Toast 中设置为供应商。


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此内容仅作参考之用，不构成法律、税务、人力资源或任何其他专业领域建议。  如需获取相关建议，请联系律师或其他专业人士。