在 Toast Web 中更新或添加新的银行账户
上次更新时间：2026年3月25日 13:42
| 每次更改账单偏好时，账户上列出的财务联系人将收到电子邮件。这包括更改指定接收信用卡存款或支付 Toast 费用的银行账户。
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管理您的 Toast Web 商业银行账户
拥有“8.1 财务账户”权限的用户可以更改用于存款和费用的银行账户。
如果您需要连接新的银行账户，请从“添加新银行账户”部分的说明开始。
如果您已经连接了银行账户，并且想要更改用于存款或费用的账户，请参阅分配账户用途中的说明。
注意：要更改 American Express 直接存款的银行账户，您需要直接拨打 800-528-5200 联系 American Express。
添加新的银行账户
要添加新的银行账户信息，请按照以下步骤操作：
- 在 Toast Web 中，导航到“Toast 账户”>“账单”>“银行账户”。
- 在“所有账户”的底部，选择“添加银行账户”。
- 注意：如果您的账户没有经过验证的电话号码，您在继续之前需要验证电话号码。访问《设置一次性密码验证》以了解更多信息。验证了您的电话号码以后，请选择“继续”。
- 将您的银行信息（路由号码、银行名称、账号）添加到表单字段中。
- 完成后再次选择“添加账户”。确保输入的信息包括路由号码、银行名称和账号，因为这些是必填项。
成功将账户关联到 Toast 后，银行账户页面将显示一条绿色横幅，显示“您的新账户已添加”。添加账户后，您需要分配账户用途才能开始使用该账户支付存款或费用。
本文的“关联银行账户”部分介绍了自动银行账户关联如何与 Plaid 配合使用：完成 Toast 企业版设置任务。
手动验证要求
如果 Toast 无法自动验证您的银行账户信息，您需要提供一些额外信息，以验证您的商业银行账户。
您可以上传已作废支票的清晰图片或银行信件的副本。
如果您提交已作废支票的图片，其中必须包括：
- 企业法定名称
- 银行名称
- 账号
- 汇款路由号
如果您提交银行信件的图像，必须符合以下要求：
- 使用银行抬头纸打印
- 由银行员工签署并注明日期
- 包含银行员工的联系信息
为确保系统能接受您的验证文件，请确保您上传清晰、高质量的图片，图中内容应与您在 Toast Web 中输入的信息匹配。
您的文件提交后，需要 3-5 个工作日进行审核和验证。当银行账户页面上不再出现“待验证”标签时，表明您的银行账户已通过验证。任何状态更改将通过电子邮件通知您企业的财务联系人。如果在 5 个完整工作日后您仍然看到“待验证”标签，请联系客户支持，以便我们协助调查原因并推进您的验证。
Toast 可能会向您账户注册的电子邮件地址发送额外说明。请务必检查您的电邮收件箱（如有需要，也请检查垃圾邮件文件夹），以获取接下来需要怎么做的步骤说明。如果有相应指示，请按照说明完成激活过程。
如果 Toast 无法接受提供的文件，我们将通过电子邮件与您联系，您可以在 Toast Web 中重新提交文件。
分配账户用途
您在 Toast Web 中验证了新的银行账户后，就能够更新该账户的用途。
更新的位置在您添加新银行账户的页面上（“Toast 账户”>“账单”>“银行账户”）。在“使用中的账户”部分，使用下拉菜单选择“存款”和“费用”，以选择您希望将哪个银行账户用于什么目的。您可以随时更改已验证的银行账户的用途。此外，如果您不再使用旧账户，可以选择账户详情旁边的三点图标并选择“归档”，将该账户归档。这有助于为生效中的账户维护清晰和实时更新的记录。
- 存款是您每日的信用卡结算。这包括客户支付的税款和小费。
- 费用是您的 Toast 硬件和软件费用。
请记得保存您的更改！
使用中的银行账户将带有蓝色徽章标记，显示“生效”。
常见故障排查
未收到验证电子邮件
检查以下方面：
- Toast 系统中记录的电子邮件地址正确。
- 请检查您的收件箱、垃圾邮件和垃圾文件夹，查看是否有来自 onboarding@toasttab.com 的电子邮件。如果仍未发现验证电子邮件，可请求 Toast 重新发送或通过其他联系方式提供验证。
验证链接无效
您可以联系 Toast 支持团队，请求获得新的验证链接。
验证失败
法定名称不匹配
银行文件显示的名称必须与在 Toast 注册的企业完整法定名称相符。验证失败的情况有：
- 上传的作废支票或银行信件上的名称与 Toast 的记录不匹配。
- 仅显示 DBA（商业名称）而非实体完整法定名称的文件将被拒绝。
- 不接受手写支票或没有预先印好名称的临时初始支票。
您可以在 Toast Web 中导航到“Toast 账户”>“企业和门店管理”>“企业信息”，确保银行文件上的企业名称与您在 Toast 账户中列出的完全一致。
法定名称不匹配问题可能有以下几种情况：
情况 1：法定名称无需更新
- 导航到“Toast 账户”>“企业和门店管理”>“企业信息”，检查您当前的企业法律实体信息。
- 上传与 Toast 中的法律实体名称匹配的新文件。
- 或者，添加一个账户名与登记在案法定名称一致的新银行账户。
情况 2：需要更新法律实体
- 如果 Toast 中的法定名称需要更新，请直接从您的账户设置中启动法律实体变更流程。
- 这包括回答有关实体变更的问题并签署电子协议。一旦更新完成，您可以继续添加您的银行账户信息。
情况 3：多个名称不同的实体
- 对于在多个实体下运营的企业，您需要提供一份运营协议或所有权文件，以证明关联实体之间共享管理。
- 将这些记录提交给 Toast 进行审核。在这种情况下，账户变更的审批取决于 Toast 风险团队的合规性验证。如果未获批准，请考虑更新在 Toast 上的法定名称详细信息，以与您的银行记录保持一致。
账户或路由号码不正确
如果有以下情况，验证可能会失败：
- 在 Toast 中输入的账户和路由号码与提交的文件不匹配。
- 作废支票上缺少路由号码。
文件不合规
当上传的文件不符合要求时，验证可能会失败。例如：
- 无法添加储蓄账户进行验证。仅允许支票账户。
- 提交的支票未被物理作废或不符合官方银行格式。
- 银行信件中缺少所需的详细信息（例如，账户/路由号码、日期、银行代表的签名）。
Toast 账户状态不完整
如果您的 Toast 账户未上线，则无法进行银行验证。请完成上线以启用验证。
处理 ID 上传错误
- 如果验证程序因为您的文件模糊或质量差而无法读取文件，请重新拍摄清晰的高分辨率照片并重新提交。
- 如果问题仍然未解决，请联系 Toast 重新发送验证链接。
格子错误
Toast 优惠 Plaid，让您可以直接在工作流程中验证银行账户。以下是您可能会看到的一些错误及其解决方法：
授权失败
如果您尝试直接登录您的银行时遇到“凭据错误”，请使用其他凭据重试，或重置您的银行登录信息。
格子：无法验证账户
如果您看到以下错误：“此银行账户上的姓名与您的企业名称不匹配。请尝试手动输入账户详情。您可能需要上传已作废支票。”，请按照提示在“推荐”选项下方手动输入账户号码和汇款路由号。
平台验证失败
如果您看到“这不是企业支票账户”的错误。关联企业支票账户以继续。”，请尝试使用上述“手动输入账户号码和路由号码”选项。
银行网站无法加载
如果银行网站无法加载，请清除浏览器的缓存和 Cookie，然后重试加载银行网站。
其他技术故障排查
- 使用手机拍摄并上传 ID 图像，这种方法通常效果更理想。
- 如在验证过程中发现名称拼写错误，请与 Toast 支持部门确认正确的详细信息，并根据需要进行更新。
就银行账户变更获取相关协助
如果您的 Toast Web 中没有上述功能，请按照以下步骤更新您的银行信息。
- 要启动此更改，请登录 Toast Central 并使用此门户向我们的客户服务团队提交工单。
- 提供以下信息将有助于将您的请求正确提交到相关团队。
- 主题：账户服务
- 主题：银行账户更新
- 在我们的团队审核此请求后不久，您将收到一份 DocuSign，请求获得必要的信息来验证您的银行账户。
您也可以点击此处与客户支持团队开启实时聊天。您可在 Toast Web 和薪资管理网页版中，通过点击页面右下角的蓝色支持按钮开始聊天，也可通过 Toast Now 应用中的“支持”选项卡开始聊天。
有关如何联系支持的更多信息，请查阅《如何联系客户支持》，或访问 support.toasttab.com。
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归档银行账户
如果您拥有适当的权限，可以使用 Toast Web 中的管理员工具，根据需要归档银行账户。
如果您要取消归档银行账户，您需要联系客户支持，具体说明见就银行账户变更获取相关协助。