在Toast Web中更新或添加新的银行账户
上次更新时间：2026年5月28日 06:07
| 账户上列出的财务联系人将在每次更改账单偏好时收到电子邮件。这包括指定用于接收信用卡存款或支付Toast费用的银行账户的更改。
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管理您的Toast网页商业银行账户
拥有8.1 财务账户权限的用户可以更改用于存款和费用的银行账户。
如果您需要连接一个新的银行账户，请从添加新银行账户部分的说明开始。 如果您已经连接了银行账户，并且想要更改用于存款或费用的账户，请参阅分配账户使用中的说明。
注意：要更改您的美国运通直接存款所进入的银行账户，您需要直接拨打800-528-5200联系美国运通。
添加新银行账户
要添加新的银行账户信息，请按照以下步骤操作：
- 在Toast Web中，导航到Toast账户 > 账单 > 银行账户。
- 在所有账户的底部，选择添加银行账户。
- 注意：如果您的账户上没有经过验证的电话号码，系统会要求您在继续之前验证该号码。访问设置一次性密码验证以了解更多信息。一旦您的电话号码经过验证，请选择继续。
- 将您的银行信息（路由号码、银行名称、账户号码）添加到表单字段中。
- 完成后，再次选择添加账户。确保输入的信息包括路由号码、银行名称和以及账户号码，因为这些是必填项。
成功将账户链接到Toast后，银行账户页面将显示一条绿色横幅，上面写着“您的新账户已添加”。添加账户后，您需要分配账户使用以开始使用该账户进行存款或费用。
请查看连接您的银行账户部分中关于Plaid如何自动连接银行账户的信息，了解更多内容。
手动验证要求
如果Toast无法自动验证您的银行账户信息，您将被要求提供一些额外信息以验证您的商业银行账户。
您可以上传一张清晰的作废支票的图片或一份银行信的复印件。
如果您提交作废支票的图片，必须包括：
- 企业法定名称
- 银行名称
- 账户号码
- 路由号码
如果您提交银行信的图片，必须：
- 打印在银行信头上
- 由银行员工签名并注明日期
- 包括银行员工的联系信息
为确保您的验证文件被接受，请确保您上传的信息清晰且高质量，并与您在Toast Web中输入的信息匹配。
一旦您的文件提交，将需要3-5个工作日进行审核和验证。当待验证标签不再出现在银行账户页面上时，您将知道您的银行账户已被验证。您的企业财务联系人将通过电子邮件收到任何状态变更的通知。如果在经过5个完整工作日后您仍然看到待验证标签，请联系客户支持，以便我们帮助调查原因并推进您的验证。
Toast 可能会向您注册的电子邮件发送额外的指示。请务必检查您的电子邮件收件箱（如有需要，也检查垃圾邮件文件夹）以获取任何所需的后续步骤。如果有，请按照指示完成激活过程。
如果Toast无法接受提供的文件，我们将通过电子邮件与您联系，您可以在Toast Web中重新提交文件。
分配账户使用
一旦在Toast Web中验证了新的银行账户，您将能够更新该账户的用途。
这位于您添加新银行账户的同一页面上（Toast账户 > 账单 > 银行账户)。在正在使用的账户部分，使用下拉菜单选择存款和费用，以选择您希望用于每个目的的银行账户。您可以随时更改已验证的银行账户的使用方式。此外，如果您不再使用旧账户，可以通过选择账户详情旁边的三个点并选择归档来归档它。这有助于保持活跃账户的记录清晰和更新。
- 存款是您的每日信用卡结算。这包括客户支付的税款和小费。
- 费用是您的Toast硬件和软件费用。
不要忘记保存您的更改！
正在使用的银行账户将被标记为蓝色徽章，上面写着活跃。
排查常见场景
未收到验证电子邮件
检查：
- Toast档案中的电子邮件地址是否正确。
- 您的收件箱、垃圾邮件和垃圾文件夹中是否有来自onboarding@toasttab.com的电子邮件。如果电子邮件仍然缺失，请请求Toast重新发送或提供其他联系方式。
验证链接无效
您可以通过联系Toast支持团队请求新的验证链接。
验证失败
法律名称不匹配
银行文件必须显示与Toast注册的确切法律商业名称。验证失败的情况包括：
- 上传的作废支票或银行信件上的名称与Toast的记录不匹配。
- 仅显示DBA（商业名称）而不是完整法律实体名称的文件将被拒绝。
- 不接受手写支票或没有预印名称的起始支票。
您可以通过在Toast Web中导航到Toast账户 > 业务和位置管理 > 业务信息，确保银行文件上的商业名称与您在Toast账户中列出的完全匹配。
您可能会遇到几种不同的法律名称不匹配的情况：
情况 1：法律名称无需更新
- 通过导航到Toast账户>业务和位置管理>业务信息，检查您当前的商业法律实体信息。
- 上传与Toast中的法律实体名称匹配的新文件。
- 或者，添加一个与档案中的法律名称一致的新银行账户。
情况 2：需要更新法律实体
- 如果Toast中的法律名称需要更新，请直接从您的账户设置启动法律实体变更流程。
- 这包括回答有关实体变更的问题并完成电子协议。一旦更新完成，您可以继续添加您的银行账户信息。
场景 3：多个不同名称的实体
- 对于在多个实体下运营的企业，您需要提供一份运营协议或所有权文件，以证明关联实体之间的共同管理。
- 将这些记录提交给 Toast 进行审核。在这种情况下，账户变更的批准取决于 Toast 风险团队的合规性验证。如果未获批准，请考虑更新 Toast 的法律名称信息，以与您的银行记录保持一致。
错误的账户或路由号码
验证可能会失败，如果：
- 在 Toast 中输入的账户和路由号码与提交的文件不匹配。
- 作废支票上缺少路由号码。
不合规的文件
当上传的文件不符合要求时，验证可能会失败。例如：
- 储蓄账户无法添加进行验证。仅允许支票账户。
- 提交的支票未被物理作废或缺乏官方银行格式。
- 银行信函中缺少必要的细节（例如，账户/路由号码、日期、银行代表的签名）。
不完整的 Toast 账户状态
如果您的 Toast 账户未激活，则无法进行银行验证。完成入职以启用验证。
处理ID上传的错误
- 如果验证程序无法读取您的文件，因为模糊或质量差，请重新拍摄清晰的高分辨率照片并重新提交。
- 如果问题仍然存在，请联系Toast重新发送验证链接。
与Plaid的错误
Toast提供Plaid作为在工作流程中直接验证您的银行账户的选项。以下是您可能会看到的一些错误，以及如何解决：
授权失败
如果您在尝试直接登录您的银行时看到“凭据不正确”的错误，请尝试使用不同的凭据，或重置您的银行登录信息。
Plaid:无法验证账户
如果您看到一条错误消息，内容为“此银行账户上的名称与您的企业名称不匹配。”请尝试手动输入账户详细信息。您可能会被要求上传一张作废支票。”，请按照提示在“推荐”选项下方手动输入账户和路由号码。
Plaid验证失败
如果您看到一条错误消息，内容为“这不是一个商业支票账户。”连接一个商业支票账户以继续。”，请尝试使用上述手动输入账户和路由号码选项。
银行网站无法加载
如果银行网站根本无法加载，请清除浏览器的缓存和Cookies，然后重试加载银行网站。
其他技术故障排除
- 使用手机拍摄并上传身份证明图片，因为这通常能提供更好的结果。
- 对于在验证过程中发现的拼写错误的姓名，请与Toast支持确认正确的详细信息，并根据需要进行更新。
银行账户变更协助
如果您在Toast Web中没有上述功能，请按照以下步骤更新您的银行信息。
- 要启动此更改，请通过登录支持中心并使用此门户向我们的客户服务团队提交工单。
- 提供以下信息将有助于将您的请求正确路由到相关团队。
- 主题:账户服务
- 主题：银行账户更新
- 在我们的团队审核此请求后不久，您将收到一份DocuSign请求，要求提供验证您的银行账户所需的信息。
您还可以在这里与我们的客户支持团队开始实时聊天。聊天功能在Toast Web和Payroll Web中可用（每个页面右下角的蓝色支持按钮）以及Toast Now应用中的支持标签。
有关如何联系支持的更多信息，请查看"如何联系客户支持"或访问support.toasttab.com.
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归档银行账户
如果您拥有权限8.1财务账户，您可以在Toast Web中使用管理员工具根据需要归档银行账户。如果您需要取消归档银行账户，您需要按照银行账户变更协助中的说明联系客户支持。
注意：如果您在Toast Web中归档了与Toast Payroll支付组相关的银行账户，它也会将该账户从Toast Payroll支付组中分离。在您的公司尝试在该支付组中运行工资单之前，不会有任何迹象表明这一点。具有Payroll 安全角色的用户可以运行工资单，但他们需要一个HR+用户将银行账户重新添加到支付组。如有需要，HR+ 用户可以查看 Toast 薪资：将文件中的公司银行账户更改为附加新的银行账户到支付组。