在 Toast Web 中更新或添加新的银行账户
上次更新时间：2026年7月9日 10:33
| 每当账单偏好设置发生更改时，账户中列出的财务联系人都会收到一封电子邮件。这包括更改指定用于接收信用卡存款或支付 Toast 费用的银行账户。
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管理您的 Toast Web 企业银行账户
拥有 8.1 财务账户 权限的用户可以更改用于存款和费用的银行账户。
如果您需要连接新的银行账户，请从 添加新银行账户 部分的说明开始。如果您已经连接了银行账户，并希望更改用于存款或费用的账户，请参阅 分配账户用途 中的说明。
注意：要更改美国运通直接存款所存入的银行账户，您需要直接致电 800-528-5200 联系美国运通。
添加新银行账户
要添加新的银行账户信息，请按照以下步骤操作：
- 在 Toast Web<1> 中，导航至 Toast 账户 > 账单 > 银行账户。
- 在 所有账户 底部，选择 添加银行账户。
- 注意：如果您的账户中没有经过验证的电话号码，系统会要求您在继续操作前验证此号码。请访问 设置一次性密码验证 以了解更多信息。电话号码验证完成后，选择 继续。
- 在表单字段中添加您的银行信息（路由号码、银行名称、账号）。
- 完成后再次选择 添加账户。请确保输入的信息包含路由号码、银行名称 和 账号，因为这些是必填项。
成功将账户关联到 Toast 后，银行账户页面将显示一条绿色横幅，提示“您的新账户已添加”。添加账户后，您需要 分配账户用途 才能开始使用该账户进行存款或支付费用。
请参阅 完成您的 Toast 业务设置任务 中的 连接您的银行账户 部分，了解自动银行账户连接如何通过 Plaid 运作。
手动验证要求
如果 Toast 无法自动验证您的银行账户信息，系统将要求您提供一些额外信息以验证您的企业银行账户。
您可以上传一张清晰的作废支票图像 或<1>一份银行信函副本。
如果您提交作废支票的图像，它必须包含：
- 企业法定名称
- 银行名称
- 账号
- 路由号码
如果您提交银行信函的图像，它必须：
- 打印在银行信笺上
- 由银行员工签名并注明日期
- 包含银行员工的联系信息
为确保您的验证文件被接受，请确保上传清晰、高质量的图像，且信息与您在 Toast Web 中输入的内容一致。
提交文件后，系统将自动分析您的文档，以验证您尝试添加的账户是否有效，并确认其可供使用。当您在“您的账户已关联！”页面上看到账户信息旁出现 已验证 标签时，即表示您的银行账户已通过验证。您企业的财务联系人将通过电子邮件收到任何状态更改的通知。如果 5 个完整工作日后您仍看到 等待验证 标签，请联系客户支持，以便我们协助调查原因并推进您的验证流程。
Toast 可能<1>会向您账户注册的电子邮件地址发送额外说明。请务必检查您的电子邮件收件箱（如有必要，请检查垃圾邮件文件夹）以获取所需的后续步骤。如果有任何说明，请按照说明完成激活流程。
如果 Toast 无法接受所提供的文件，我们将通过电子邮件与您联系，您可以在 Toast Web 中重新提交文件。
分配账户用途
一旦在 Toast Web 中验证了新的银行账户，您就可以更新该账户的用途。
这位于您添加新银行账户的同一页面上（Toast 账户 > 账单 > 银行账户）。在使用中的账户部分，使用存款和费用的下拉菜单，为每个用途选择您想要使用的银行账户。您可以随时更改已验证银行账户的用途。此外，如果您不再使用旧账户，可以通过选择账户详情旁边的三个点并选择归档来将其归档。这有助于保持活动账户记录的整洁和更新。
- 存款是指您的每日信用卡结算款项。这包括您的客户支付的税款和小费。
- 费用是指您的 Toast 硬件和软件费用。
别忘了保存您的更改！
正在使用的银行账户将标有蓝色徽章，显示为已激活。
排查常见场景
未收到验证邮件
检查：
- Toast 存档的电子邮件地址是否正确。
- 您的收件箱、垃圾邮件和骚扰邮件文件夹中是否有来自 onboarding@toasttab.com 的邮件。如果仍未收到电子邮件，请要求 Toast 重新发送或为您提供其他联系方式。
验证链接无效
您可以联系 Toast 支持团队，要求 Toast 提供新的验证链接。
验证失败
法定名称不匹配
银行文件必须显示与在 Toast 注册时完全一致的法定企业名称。验证失败的原因如下：
- 上传的作废支票或银行信函上的名称与 Toast 的记录不符。
- 仅显示 DBA（以……名义经营）名称而非完整法定实体名称的文件将被拒绝。
- 不接受手写支票或没有预印姓名的初始支票。
您可以通过在 Toast Web 中导航至 Toast 账户 > 企业和地点管理 > 企业信息，确保银行文件上的企业名称与您 Toast 账户中列出的名称完全一致。
您可能会遇到几种不同的法定名称不匹配的情况：
场景 1：无需更新法定名称
- 通过导航至 Toast 账户>企业和地点管理>企业信息，查看您在 Toast 中的当前企业法定实体信息。
- 上传与 Toast 中法定实体名称相符的新文档。
- 或者，添加一个与存档法定名称一致的新银行账户。
场景 2：需要更新法定实体
- 如果需要更新 Toast 中的法定名称，请直接从您的账户设置中启动 法定实体变更 流程。
- 这包括回答有关实体变更的问题并完成电子协议。更新完成后，您可以继续添加您的银行账户信息。
场景 3：具有不同名称的多个实体
- 对于以多个实体运营的企业，您需要提供运营协议或所有权文件，以证明关联实体之间的共同管理。
- 将这些记录提交给 Toast 进行审核。在此类情况下，账户变更的批准取决于 Toast 风险团队的合规性验证。如果未获批准，请考虑更新 Toast 的法定名称详细信息，以使其与您的银行记录保持一致。
账户或路由号码不正确
验证可能会失败，如果：
- 在 Toast 中输入的账户和路由号码与提交文件上的不符。
- 作废支票上缺少路由号码。
不合规的文件
当上传的文件不符合要求时，验证可能会失败。例如：
- 储蓄账户无法添加以进行验证。仅允许使用支票账户。
- 提交的支票未进行物理作废或缺少银行官方格式。
- 银行信函中缺少必要详细信息（例如：账户/路由号码、日期、银行代表签名）。
Toast 账户状态不完整
如果您的 Toast 账户尚未启用，则无法进行银行验证。完成入驻流程以启用验证。
处理 ID 上传错误
- 如果验证程序因模糊或质量不佳而无法读取您的文档，请重新拍摄一张清晰的高分辨率照片并重新提交。
- 如果问题仍然存在，请联系 Toast 以重新发送验证链接。
文档上传错误
如果您在上传作废支票或银行信函进行人工验证时看到以下任何错误，请按照以下方法解决：
- "不支持的文档类型"：请尝试再次上传作废支票或银行信函。
- "出现问题"：请尝试再次上传作废支票或银行信函。
- "无法找到部分详细信息"：请尝试再次上传作废支票或银行信函，并包含错误提示中指出的缺失字段。
- "文档与我们的记录不符"：无需采取任何操作——您的文档将被发送进行人工审核。
Plaid 相关错误
Toast 提供 Plaid 作为一种选项，用于在工作流程中直接验证您的银行账户。以下是您可能会看到的错误及其解决方法：
授权失败
如果您在尝试直接登录银行时看到“凭据不正确”错误，请使用其他凭据重试，或重置您的银行登录信息。
Plaid：无法验证账户
如果您看到一条错误信息，提示“此银行账户上的名称与您的企业名称不符。”尝试手动输入账户详细信息。您可能会被要求上传一张作废支票”，请按照提示操作，选择“推荐”选项正下方的手动输入账户和路由号码。
Plaid 验证失败
如果您看到一条错误信息，提示“这不是企业支票账户。”请连接一个企业支票账户以继续，尝试使用上述手动输入账户和路由号码选项。
银行网站无法加载
如果银行网站无法加载，请清除浏览器的缓存和 Cookie，然后重新尝试加载银行网站。
其他技术故障排除
- 使用手机拍摄并上传身份证件图像，因为这通常能提供更好的结果。
- 如果验证过程中发现姓名拼写错误，请与 Toast 支持团队确认正确信息并根据需要进行更新。
关于更改银行账户的协助
如果您的 Toast Web 中没有上述功能，请按照以下步骤更新您的银行信息。
- 如需发起此项更改，请登录支持中心并使用此门户向我们的客户服务团队提交一张票。
- 提供以下信息将有助于将您的请求正确转交给相关团队。
- 主题：账户服务
- 标题：银行账户更新
- 在我们的团队审核此请求后不久，您将收到一份 DocuSign，要求提供验证您的银行账户所需的信息。
您也可以在此与我们的客户支持团队开始实时聊天。聊天功能可在 Toast Web 和 Payroll Web（每个页面右下角的蓝色支持按钮）以及 Toast Now 应用中的“支持”选项卡中使用。
有关如何联系支持团队的更多信息，请查看“如何联系客户支持”或前往 support.toasttab.com。
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存档银行账户
如果您拥有 权限8.1 财务账户，则可以根据需要使用 Toast Web 中的管理工具来存档银行账户。如果您需要取消存档银行账户，则需要按照 协助进行银行账户更改中的说明联系客户支持。
注意：如果您在 Toast Web 中存档了一个与 Toast Payroll 工资组关联的银行账户，它也会将此账户从该 Toast Payroll 工资组中分离。在贵公司尝试在该工资组中运行工资单之前，不会有任何相关提示。拥有 Payroll 安全角色 的用户可以运行工资单，但他们需要一名 HR+ 用户<3>将银行账户重新添加到工资组中。如有需要，HR+ 用户可以阅读 Toast Payroll：更改存档的公司银行账户以将新的银行账户关联到工资组。