Actualizar o agregar una nueva cuenta bancaria en Toast Web
Última actualización: 9 jul 2026, 10:33 a.m.
| El contacto financiero que aparece en la cuenta recibirá un correo electrónico cada vez que se cambien las preferencias de facturación. Esto incluye cambios en la cuenta bancaria designada para recibir depósitos de tarjetas de crédito o para pagar cargos de Toast.
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- Gestiona tu cuenta bancaria comercial para Toast Web
- Agregar una nueva cuenta bancaria
- Asignar un uso de cuenta
- Solucionar situaciones comunes
- Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria
- Archivar una cuenta bancaria
Gestiona tu cuenta bancaria comercial para Toast Web
Los usuarios con el permiso 8.1 Cuentas financieras pueden hacer cambios en la cuenta bancaria utilizada para depósitos y cargos.
Si necesitas conectar una nueva cuenta bancaria, comienza con las instrucciones de la sección Agregar una nueva cuenta bancaria. Si ya tienes tus cuentas bancarias conectadas y quieres cambiar la cuenta en uso para depósitos o cargos, consulta las instrucciones en Asignar un uso de cuenta.
Nota: Para cambiar la cuenta bancaria en la que ingresan los depósitos directos de American Express, debes llamar a American Express directamente al 800-528-5200.
Agregar una nueva cuenta bancaria
Para agregar nueva información de cuenta bancaria, sigue estos pasos:
- En Toast Web, ve a Cuenta de Toast > Facturación > Cuentas bancarias.
- En la parte inferior de Todas las cuentas, selecciona Agregar una cuenta bancaria.
- Nota: Si no tienes un número de teléfono verificado en tu cuenta, se te pedirá que verifiques este número antes de continuar. Visita Configurar verificación de contraseña de un solo uso para obtener más información. Una vez verificado tu número de teléfono, selecciona Continuar.
- Agrega tu información bancaria (número de ruta, nombre del banco, número de cuenta) a los campos del formulario.
- Selecciona Agregar cuenta una vez más cuando hayas terminado. Asegúrate de que la información ingresada incluya el número de ruta, el nombre del banco y el número de cuenta, ya que son obligatorios.
Después de vincular correctamente la cuenta con Toast, la página de cuentas bancarias mostrará un banner verde que dice "Se agregó tu nueva cuenta". Una vez que se agregue una cuenta, deberás asignar un uso de cuenta para comenzar a usar esa cuenta para depósitos o cargos.
Descubre cómo funcionan las conexiones automatizadas de cuentas bancarias con Plaid en la sección Conectar tu cuenta bancaria de Completar tus tareas de configuración de Toast Business.
Requisitos de verificación manual
Si Toast no puede validar automáticamente la información de tu cuenta bancaria, se te pedirá que proporciones información adicional para verificar tu cuenta bancaria comercial.
Puedes cargar una imagen clara de un cheque anulado o una copia de una carta bancaria.
Si envías una imagen de un cheque anulado, debe incluir lo siguiente:
- Nombre legal del negocio
- Nombre del banco
- Número de cuenta
- Número de ruta
Si envías una imagen de una carta bancaria, debe incluir lo siguiente:
- Imprimir en membrete bancario
- Estar firmado y fechado por un empleado del banco
- Incluir la información de contacto del empleado del banco
Para asegurarte de que se acepte la documentación de verificación, asegúrate de subir una imagen clara y de alta calidad con información que coincida con lo que ingresaste en Toast Web.
Una vez enviada la documentación, el sistema analizará automáticamente el documento para verificar que la cuenta que estás intentando agregar sea válida y verificar que se pueda usar. Sabrás que tu cuenta bancaria está verificada cuando veas una etiqueta VERIFICADA junto a la información de tu cuenta en la página “Tu cuenta se vinculó”. El contacto financiero de tu negocio recibirá una notificación por correo electrónico si cambia el estado. Si aún ves una etiqueta de verificación pendiente después de 5 días hábiles completos, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente para que podamos investigar la causa y avanzar con la verificación.
Toast puede enviar instrucciones adicionales al correo electrónico registrado en tu cuenta. Asegúrate de revisar tu bandeja de entrada de correo electrónico (y la carpeta de correo no deseado, si es necesario) en busca de los próximos pasos obligatorios. Si las hay, sigue las instrucciones para completar el proceso de activación.
Si Toast no puede aceptar los documentos proporcionados, nos pondremos en contacto contigo por correo electrónico y podrás volver a enviarlos en Toast Web.
Asignar un uso de cuenta
Una vez que se haya verificado una nueva cuenta bancaria en Toast Web, podrás actualizar para qué se utiliza esa cuenta.
Se encuentra en la misma página en la que agregaste tu nueva cuenta bancaria (cuenta de Toast > Facturación > Cuenta bancaria). En la sección Cuentas en uso, usa los menús desplegables de Depósitos y Cargos para seleccionar qué cuenta bancaria deseas usar para cada propósito. Puedes cambiar cómo se utilizan tus cuentas bancarias verificadas en cualquier momento. Además, si ya no usas una cuenta anterior, puedes archivarla seleccionando los tres puntos junto a los detalles de la cuenta y seleccionando Archivar. Esto ayuda a mantener un registro limpio y actualizado de las cuentas activas.
- Los depósitos son tus liquidaciones diarias de tarjetas de crédito. Esto incluye impuestos y propinas pagadas por tus clientes.
- Las tarifas son las tarifas de hardware y software de Toast.
No olvides guardar los cambios.
Las cuentas bancarias en uso se marcarán con una insignia azul que dice Activo.
Solucionar situaciones comunes
Correo electrónico de verificación no recibido
Cuenta:
- Verifica que la dirección de correo electrónico registrada en Toast sea correcta.
- Tu bandeja de entrada, las carpetas de correo no deseado y de correo no deseado para recibir un correo electrónico de onboarding@toasttab.com. Si aún falta el correo electrónico, solicita que Toast lo reenvíe o te proporcione un método de contacto alternativo.
El enlace de verificación no funciona
Puedes solicitar un nuevo enlace de verificación a Toast contactando al equipo de asistencia de Toast.
Error de verificación
Nombres legales desiguales
Los documentos bancarios deben mostrar el nombre legal exacto del negocio tal como está registrado en Toast. La verificación falla cuando:
- El nombre en el cheque anulado o la carta bancaria cargados no coincide con los registros de Toast.
- Se rechazan los documentos que muestran solo un nombre comercial (DBA, por sus siglas en inglés) en lugar del nombre completo de la entidad legal.
- No se aceptan cheques manuscritos ni cheques iniciales sin nombres preimpresos.
Puedes asegurarte de que el nombre de la empresa que figura en tu documento bancario coincida exactamente con el que figura en tu cuenta de Toast si vas a Cuenta de Toast > Gestión de negocios > Información comercial en Toast Web.
Es posible que encuentres algunos escenarios diferentes con nombres legales desiguales:
Situación 1: No es necesario actualizar el nombre legal
- Verifica la información actual de la entidad legal de tu negocio en Toast. Para ello, ve a Cuenta de Toast>Gestión de negocios>Información comercial.
- Carga nueva documentación que coincida con el nombre de la entidad legal en Toast.
- Como alternativa, agrega una nueva cuenta bancaria alineada con el nombre legal registrado.
Situación 2: Actualización de entidad legal requerida
- Si es necesario actualizar el nombre legal en Toast, inicia el proceso de cambio de entidad legal directamente desde la configuración de tu cuenta.
- Esto incluye responder preguntas sobre el cambio de entidad y completar un acuerdo electrónico. Una vez finalizada la actualización, puedes agregar la información de tu cuenta bancaria.
Situación 3: Varias entidades con diferentes nombres
- Para los negocios que operan bajo varias entidades, deberás proporcionar un acuerdo operativo o documentación de propiedad que demuestre la gestión compartida entre las entidades vinculadas.
- Envía estos registros a Toast para su revisión. En estos casos, la aprobación de los cambios de cuenta depende de la verificación del cumplimiento por parte del equipo de Riesgo de Toast. Si no se aprueba, considera actualizar los detalles del nombre legal de Toast para que coincidan con tus registros bancarios.
Números de cuenta o de ruta incorrectos
La verificación puede fallar si:
- Los números de cuenta y de ruta ingresados en Toast no coinciden con los que aparecen en los documentos enviados.
- Faltan números de ruta en el cheque anulado.
Documentación no conforme
Es posible que la verificación no tenga éxito si los documentos cargados no cumplen con los requisitos. Por ejemplo:
- No es posible agregar cuentas de ahorro para verificación. Solo se permiten cuentas corrientes.
- Los cheques enviados no están físicamente anulados o carecen de formato bancario oficial.
- Faltan detalles obligatorios en la carta bancaria (p. ej., números de cuenta o ruta, fecha, firma del representante bancario).
Estado de cuenta de Toast incompleto
La verificación bancaria no puede continuar si tu cuenta de Toast no está activa. Completa la incorporación para permitir la verificación.
Manejar errores con cargas de identificador
- Si el programa de verificación no puede leer los documentos porque están borrosos o son de mala calidad, toma una foto clara y de alta resolución y vuelve a enviarla.
- Si el problema persiste, ponte en contacto con Toast para reenviar el enlace de verificación.
Errores de carga del documento
Si ves alguno de los siguientes errores al cargar tu cheque anulado o carta bancaria para verificación manual, aquí te explicamos cómo resolverlos:
- "Tipo de documento no admitido": Intenta cargar un cheque anulado o una carta bancaria nuevamente.
- "Algo salió mal": Intenta cargar un cheque anulado o una carta bancaria nuevamente.
- "No encontramos pocos detalles": Intenta cargar un cheque anulado o una carta bancaria nuevamente, incluido el campo faltante que se indica en el error.
- "El documento no coincide con nuestros registros": No es necesario realizar ninguna acción. Tu documentación se enviará para revisión manual.
Errores con Plaid
Toast ofertas Plaid como una opción para autenticar tu cuenta bancaria directamente en el flujo de trabajo. Estos son algunos errores que puedes ver y cómo resolverlos:
Error de autorización
Si ves un error de “Credenciales incorrectas” al intentar iniciar sesión directamente en tu banco, vuelve a intentarlo con otras credenciales o restablece tu información de inicio de sesión bancario.
Plaid: No se pudo verificar la cuenta
Si ves un error al indicar: “El nombre de esta cuenta bancaria no coincide con el nombre de tu negocio. Intenta ingresar los detalles de la cuenta manualmente. Es posible que se te pida cargar un cheque anulado.” Sigue la instrucción para ingresar manualmente números de cuenta y ruta justo debajo de la opción “Recomendado”.
Error de verificación
Si ves un error que dice: “Esta no es una cuenta corriente comercial. Conecta una cuenta corriente comercial para continuar.", intenta usar la opción Ingresar manualmente números de cuenta y ruta antes mencionada.
El sitio web del banco no se carga
Si el sitio web del banco simplemente no se carga, borra la memoria caché y las cookies de tu navegador, y luego vuelve a intentar cargar el sitio web del banco.
Otros problemas técnicos
- Usa un teléfono celular para capturar y cargar imágenes de identificación, ya que esto suele brindar mejores resultados.
- Si se detectan nombres mal escritos durante la verificación, confirma los detalles correctos con la asistencia de Toast y actualízalos según sea necesario.
Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria
Si la función anterior no está disponible en Toast Web, sigue los pasos que se indican a continuación para actualizar tu información bancaria.
- Para iniciar este cambio, envía un Ticket a nuestro equipo de atención al cliente, para lo que deberás iniciar sesión en el Centro de asistencia y usar este portal.
- Proporciona la siguiente información para ayudar a dirigir correctamente tu solicitud al equipo relevante.
- Tema: Servicios de cuenta
- Asunto: Actualización de cuenta bancaria
- Poco después de que nuestro equipo revise esta solicitud, recibirás un DocuSign en el que se solicitará la información necesaria para validar tus cuentas bancarias.
También puedes iniciar un chat en vivo aquí con nuestro equipo de atención al cliente. El chat está disponible en Toast Web y Payroll Web (botón de asistencia azul en la parte inferior derecha de cada página) y la pestaña Asistencia en la aplicación Toast Now.
Para obtener más información sobre cómo ponerse en contacto con el servicio de asistencia, consulta “Cómo ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente” o ve a support.toasttab.com.
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Archivar una cuenta bancaria
Si tienes el permiso 8.1 Cuentas financieras, puedes usar herramientas de administración para archivar una cuenta bancaria según sea necesario. Si necesitas desarchivar una cuenta bancaria, deberás ponerte en contacto con el servicio de atención al cliente como se detalla en Ayuda para realizar cambios en la cuenta bancaria.
Nota: Si archivas una cuenta bancaria en Toast Web que está vinculada a un grupo de pago de Nómina Toast, también separará esta cuenta del grupo de pago de Nómina Toast. No habrá indicación de esto hasta que tu empresa intente ejecutar una nómina en ese grupo de pago. Los usuarios con el rol de seguridad de Nómina pueden ejecutar la nómina, pero necesitarán un usuario de Recursos Humanos para volver a agregar una cuenta bancaria al grupo de pago. Si es necesario, un usuario de RR. HH.+ puede leer Nómina Toast: Cambiar la cuenta bancaria de la empresa registrada para adjuntar una nueva cuenta bancaria a un grupo de pago.