Actualiza o agrega una nueva cuenta bancaria en Toast Web
Última actualización: 28 may 2026, 6:07 a.m.
| El contacto financiero listado en la cuenta recibirá un correo electrónico cada vez que se cambien las preferencias de facturación. Esto incluye cambios en la cuenta bancaria designada para recibir depósitos de tarjetas de crédito o para pagar tarifas de Toast.
|
- Administra tu cuenta bancaria empresarial para Toast Web
- Agrega una nueva cuenta bancaria
- Asignar un uso de cuenta
- Solucionar escenarios comunes
- Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria
- Archivar una cuenta bancaria
Administra tu cuenta bancaria empresarial para Toast Web
Los usuarios con el permiso de 8.1 Cuentas Financieras pueden realizar cambios en la cuenta bancaria utilizada para depósitos y tarifas.
Si necesitas conectar una nueva cuenta bancaria, comienza con las instrucciones en la sección Añadir una nueva cuenta bancaria. Si ya tienes tu(s) cuenta(s) bancaria(s) conectada(s) y deseas cambiar la cuenta en uso para depósitos o tarifas, consulta las instrucciones en Asignar un uso de cuenta.
Nota: Para cambiar la cuenta bancaria a la que se envían tus depósitos directos de American Express, necesitarás llamar directamente a American Express al 800-528-5200.
Añadir una nueva cuenta bancaria
Para agregar nueva información de cuenta bancaria, sigue estos pasos:
- En Toast Web, navega a Cuenta de Toast > Facturación > Cuentas bancarias.
- En la parte inferior de Todas las cuentas, selecciona Añadir una cuenta bancaria.
- Nota: Si no tienes un número de teléfono verificado en tu cuenta, se te pedirá que verifiques este número antes de continuar. Visita Configurar la verificación de contraseña de un solo uso para aprender más. Una vez que tu número de teléfono haya sido verificado, selecciona Continuar.
- Agrega tu información bancaria (número de ruta, nombre del banco, número de cuenta) en los campos del formulario.
- Selecciona Añadir cuenta una vez más cuando hayas terminado. Asegúrate de que la información ingresada incluya el número de ruta, el nombre del banco, y el número de cuenta, ya que estos son obligatorios.
Después de vincular exitosamente la cuenta a Toast, la página de cuentas bancarias mostrará un banner verde que dice "Tu nueva cuenta fue añadida". Una vez que se añade una cuenta, necesitarás Asignar un uso de cuenta para comenzar a usar esa cuenta para depósitos o tarifas.
Consulta cómo funcionan las conexiones automáticas de cuentas bancarias con Plaid en la sección Conectar tu cuenta bancaria de Completar tus tareas de configuración de negocio en Toast.
Requisitos de verificación manual
Si Toast no puede validar automáticamente la información de tu cuenta bancaria, se te pedirá que proporciones información adicional para verificar tu cuenta bancaria empresarial.
Puedes subir una imagen clara de un cheque anulado o una copia de una carta del banco.
Si envías una imagen de un cheque anulado, debe incluir:
- Nombre legal de la empresa
- Nombre del banco
- Número de cuenta
- Número de ruta
Si envías una imagen de una carta del banco, debe:
- Estar impresa en el membrete del banco
- Estar firmada y fechada por un empleado del banco
- Incluir la información de contacto del empleado del banco
Para asegurar que tu documentación de verificación sea aceptada, asegúrate de subir una imagen clara y de alta calidad con información que coincida con lo que ingresaste en Toast Web.
Una vez que tu documentación sea enviada, tomará de 3 a 5 días hábiles para ser revisada y verificada para su uso. Sabrás que tu cuenta bancaria está verificada cuando la etiqueta Verificación pendiente ya no esté presente en la página de Cuentas bancarias. El contacto financiero de tu negocio será notificado por correo electrónico de cualquier cambio de estado. Si aún ves la etiqueta Verificación pendiente después de que hayan pasado 5 días hábiles completos, por favor contacta al Soporte al Cliente para que podamos ayudar a investigar la causa y avanzar con tu verificación.
Toast puede enviar instrucciones adicionales al correo electrónico registrado con tu cuenta. Asegúrate de revisar tu bandeja de entrada de correo electrónico (y la carpeta de spam, si es necesario) para cualquier paso siguiente requerido. Si hay alguno, sigue las instrucciones para completar el proceso de activación.
Si Toast no puede aceptar los documentos proporcionados, nos pondremos en contacto contigo por correo electrónico y podrás volver a enviar los documentos en Toast Web.
Asignar una cuenta
Una vez que se haya verificado una nueva cuenta bancaria en Toast Web, tendrás la capacidad de actualizar para qué se utiliza esa cuenta.
Esto se encuentra en la misma página donde agregaste tu nueva cuenta bancaria (cuenta de Toast > Facturación > Cuenta bancaria. En la sección Cuentas en uso, utiliza los menús desplegables para Depósitos y Comisiones para seleccionar qué cuenta bancaria deseas usar para cada propósito. Puedes cambiar cómo se utilizan tus cuentas bancarias verificadas en cualquier momento. Además, si ya no utilizas una cuenta antigua, puedes archivarla seleccionando los tres puntos junto a los detalles de la cuenta y seleccionando Archivar. Esto ayuda a mantener un registro limpio y actualizado de las cuentas activas.
- Depósitos son tus liquidaciones diarias de tarjetas de crédito. Esto incluye impuestos y propinas pagados por tus clientes.
- Comisiones son tus tarifas de hardware y software de Toast.
¡No olvides guardar tus cambios!
Las cuentas bancarias en uso estarán marcadas con una insignia azul que dice Activa.
<3>Solucionar problemas comunes
<2>No se recibió el correo electrónico de verificación
Verifica:
- Que la dirección de correo electrónico registrada en Toast sea correcta.
- Tu bandeja de entrada, carpetas de correo no deseado y spam para un correo electrónico de onboarding@toasttab.com. Si el correo electrónico sigue faltando, solicita que Toast lo reenvíe o que te proporcione un método de contacto alternativo.
El enlace de verificación no funciona
Puede solicitar un nuevo enlace de verificación a Toast contactando al equipo de soporte de Toast.
Fallo en la verificación
Nombres legales no coincidentes
Los documentos bancarios deben mostrar el nombre comercial legal exacto tal como está registrado en Toast. La verificación falla cuando:
- El nombre en el cheque anulado o carta bancaria cargada no coincide con los registros de Toast.
- Los documentos que solo muestran un nombre DBA (Haciendo Negocios Como) en lugar del nombre completo de la entidad legal son rechazados.
- Los cheques manuscritos o cheques iniciales sin nombres preimpresos no son aceptados.
Puede asegurarse de que el nombre comercial en su documento bancario coincida exactamente con lo que está listado en su cuenta de Toast navegando en Toast Web a Cuenta de Toast > Gestión de Negocios y Ubicaciones > Información del Negocio.
Puede encontrar algunos escenarios diferentes con nombres legales no coincidentes:
Escenario 1: El nombre legal no necesita ser actualizado
- Verifique la información actual de la entidad legal de su negocio en Toast navegando a Cuenta de Toast>Gestión de Negocios y Ubicaciones>Información del Negocio.
- Cargue nueva documentación que coincida con el nombre de la entidad legal en Toast.
- Alternativamente, agregue una nueva cuenta bancaria alineada con el nombre legal registrado.
Escenario 2: Actualización de entidad legal requerida
- Si el nombre legal en Toast necesita ser actualizado, inicie el proceso de Cambio de Entidad Legal directamente desde la configuración de su cuenta.
- Esto incluye responder preguntas sobre el cambio de entidad y completar un acuerdo electrónico. Una vez que se finalice la actualización, podrá proceder a agregar la información de su cuenta bancaria.
Escenario 3: Múltiples entidades con nombres diferentes
- Para las empresas que operan bajo múltiples entidades, deberá proporcionar un acuerdo operativo o documentación de propiedad que demuestre la gestión compartida entre las entidades vinculadas.
- Envíe estos registros a Toast para su revisión. La aprobación de los cambios de cuenta en tales casos depende de la verificación de cumplimiento por parte del equipo de Riesgo de Toast. Si no se aprueba, considere actualizar los detalles del nombre legal de Toast para alinearlos con sus registros bancarios.
Números de cuenta o de ruta incorrectos
La verificación puede fallar si:
- Los números de cuenta y de ruta ingresados en Toast no coinciden con los de los documentos enviados.
- Faltan los números de ruta en el cheque anulado.
Documentación no conforme
La verificación puede ser infructuosa cuando los documentos cargados no cumplen con los requisitos. Por ejemplo:
- Las cuentas de ahorros no pueden ser agregadas para verificación. Solo se permiten cuentas corrientes.
- Los cheques enviados no están físicamente anulados o carecen de formato bancario oficial.
- Faltan detalles requeridos en la carta del banco (por ejemplo, números de cuenta/ruta, fecha, firma del representante del banco).
Estado de cuenta de Toast incompleto
La verificación bancaria no puede proceder si su cuenta de Toast no está activa. Complete el proceso de incorporación para habilitar la verificación.
Manejar errores con cargas de ID
- Si el programa de verificación no puede leer sus documentos debido a borrosidad o mala calidad, tome una foto clara y de alta resolución y vuelva a enviarla.
- Si el problema persiste, comuníquese con Toast para que reenvíen el enlace de verificación.
Errores con Plaid
Toast ofrece Plaid como una opción para autenticar su cuenta bancaria directamente en el flujo de trabajo. Aquí hay algunos errores que puede ver y cómo resolverlos:
Autorización fallida
Si ve un error de "Credenciales incorrectas" al intentar iniciar sesión directamente en su banco, intente nuevamente con diferentes credenciales o restablezca la información de inicio de sesión de su banco.
Plaid: No se pudo verificar la cuenta
Si ve un error que dice: "El nombre en esta cuenta bancaria no coincide con el nombre de su negocio." Intente ingresar los detalles de la cuenta manualmente. Es posible que se le pida que cargue un cheque anulado.”, siga la indicación para Ingresar manualmente los números de cuenta y de ruta justo debajo de la opción "recomendada".
Verificación de Plaid fallida
Si ve un error que dice: "Esta no es una cuenta corriente de negocios." Conecte una cuenta corriente de negocios para continuar.”, intente usar la opción mencionada anteriormente Ingresar manualmente los números de cuenta y de ruta.
El sitio web del banco no carga
Si el sitio web del banco simplemente no carga, limpie la caché y las cookies de su navegador, y luego intente cargar nuevamente el sitio web del banco.
Otros problemas técnicos
- Utiliza un teléfono celular para capturar y subir imágenes de identificación, ya que esto a menudo proporciona mejores resultados.
- Para los nombres mal escritos encontrados durante la verificación, confirma los detalles correctos con el soporte de Toast y actualízalos según sea necesario.
Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria
Si no tienes la función anterior disponible en Toast Web, sigue los pasos a continuación para actualizar tu información bancaria.
- Para iniciar este cambio, por favor envía un ticket a nuestro equipo de Atención al Cliente iniciando sesión en el Centro de Soporte y utilizando este portal.
- Proporcionar la información a continuación ayudará a dirigir correctamente tu solicitud al equipo correspondiente.
- Tema: Servicios de Cuenta
- Asunto: Actualización de Cuenta Bancaria
- Poco después de que nuestro equipo revise esta solicitud, recibirás un DocuSign solicitando la información necesaria para validar tus cuentas bancarias.
También puedes iniciar un chat en vivo aquí con nuestro equipo de Atención al Cliente. El chat está disponible en Toast Web y Payroll Web (botón de soporte azul en la esquina inferior derecha de cada página) y en la pestaña de Soporte en la aplicación Toast Now.
Para más información sobre cómo contactar al soporte, consulta "Cómo Contactar al Soporte al Cliente" o visita support.toasttab.com.
Volver al inicio
Archivar una Cuenta Bancaria
Si tienes permiso8.1 Cuentas Financieras, puedes usar herramientas de administración en Toast Web para archivar una cuenta bancaria según sea necesario. Si necesitas desarchivar una cuenta bancaria, deberás contactar al Soporte al Cliente como se indica en Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria.
Nota: Si archivas una cuenta bancaria en Toast Web que está vinculada a un grupo de pago de Toast Payroll, también se desvinculará esta cuenta del grupo de pago de Toast Payroll. No habrá ninguna indicación de esto hasta que tu empresa intente ejecutar una nómina en ese grupo de pago. Los usuarios con el rol de seguridad de Nómina pueden ejecutar la nómina, pero necesitarán un usuario de HR+ para volver a agregar una cuenta bancaria al grupo de pago. Si es necesario, un usuario de HR+ puede leer Toast Payroll: Cambie la cuenta bancaria de la empresa en archivo para adjuntar una nueva cuenta bancaria a un grupo de pago.