Actualizar o agregar una nueva cuenta bancaria en Toast Web

En este artículo:

Gestionar tu cuenta bancaria de la empresa para Toast Web

Los usuarios con el permiso 8.1 Cuentas financieras pueden realizar cambios en la cuenta bancaria utilizada para depósitos y cargos.

Si necesitas conectar una nueva cuenta bancaria, comienza con las instrucciones de la sección .

Si ya tienes tus cuentas bancarias conectadas y deseas cambiar la cuenta utilizada para depósitos o cargos, consulta las instrucciones en .

Nota: Para cambiar la cuenta bancaria en la que se depositan los depósitos de American Express Direct, debes llamar a American Express directamente al 800-528-5200.

Agregar una nueva cuenta bancaria

Para agregar la información de una nueva cuenta bancaria, sigue estos pasos:

1. En , navega a cuenta de Toast > Facturación > Cuentas bancarias.
2. En la parte inferior de Todas las cuentas, selecciona Agregar una cuenta bancaria.
   1. Nota: Si no tienes un número de teléfono verificado en tu cuenta, se te pedirá que verifiques este número antes de continuar. Visita para obtener más información. Una vez verificado tu número de teléfono, selecciona Continuar.
3. Agrega tu información bancaria (número de ruta, nombre del banco y número de cuenta) a los campos del formulario. 
4. Selecciona Agregar cuenta una vez más cuando hayas terminado. Asegúrate de que la información ingresada incluya el número de ruta, el nombre del banco, y el número de cuenta, ya que son obligatorios.

Después de vincular con éxito la cuenta a Toast, en la página de cuentas bancarias se mostrará un banner verde que dice “Se agregó tu nueva cuenta”. Una vez agregada una cuenta, deberás de cuenta para comenzar a usar esa cuenta para depósitos o cargos.

Consulta cómo funcionan las conexiones automatizadas de cuentas bancarias con Plaid en la sección de este artículo: de configuración de Toast Business.

Requisitos de verificación manual

Si Toast no puede validar automáticamente la información de tu cuenta bancaria, se te pedirá que proporciones información adicional para verificar tu cuenta bancaria comercial.

Puedes subir una imagen clara de un cheque anulado o una copia de una carta del banco.

Si envías una imagen de un cheque anulado, debe incluir lo siguiente:

• Nombre legal del negocio
• Nombre del banco
• Número de cuenta
• Número de ruta
  
  
  
  

Si envías una imagen de una carta del banco, debe incluir lo siguiente:

• Membrete del banco
• La fecha y la firma de un empleado del banco
• La información de contacto del empleado del banco
  
  

Para asegurarse de que se acepte tu documentación de verificación, asegúrate de subir una imagen clara y de alta calidad con información que coincida con lo que ingresaste en Toast Web.

Una vez enviada la documentación, el proceso de revisión y verificación para el uso tomará de 3 a 5 días hábiles. Sabrás que tu cuenta bancaria está verificada cuando desaparezca la etiqueta Verificación pendiente de la página Cuentas bancarias. El contacto financiero de tu empresa recibirá por correo electrónico una notificación cuando ocurra algún cambio de estado. Si la etiqueta Verificación pendiente sigue presente tras 5 días hábiles completos, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente para que podamos investigar la causa y avanzar con la verificación.

Es posible que Toast envíe instrucciones adicionales al correo electrónico registrado en tu cuenta. Asegúrate de revisar la bandeja de entrada de tu correo electrónico (y la carpeta de correo no deseado, si es necesario) para saber si es necesario completar más pasos. De ser así, sigue las instrucciones para completar el proceso de activación.

Si Toast no puede aceptar los documentos proporcionados, nos pondremos en contacto contigo por correo electrónico y podrás volver a enviarlos en Toast Web.

Asignar un uso de cuenta

Una vez que se haya verificado una nueva cuenta bancaria en Toast Web, podrás actualizar la información que describe para qué se utiliza esa cuenta. 
 
Se encuentra en la misma página donde agregaste tu nueva cuenta bancaria (Cuenta de Toast > Facturación > Cuenta bancaria). En la sección Cuentas en uso, utiliza los menús desplegables de Depósitos y Cargos para seleccionar qué cuenta bancaria deseas usar para cada propósito. Puedes cambiar cómo se utilizan tus cuentas bancarias verificadas en cualquier momento. Además, si ya no usas una cuenta antigua, puedes archivarla, para lo que deberás seleccionar los tres puntos junto a los detalles de la cuenta y, luego, Archivar. Esto te permite mantener un registro ordenado y actualizado de las cuentas activas.

• Los depósitos son las liquidaciones diarias de tus tarjetas de crédito. Incluyen los impuestos y las propinas pagadas por tus clientes.
• Los cargos son los cargos de hardware y software de Toast.

¡No olvides guardar los cambios!

Las cuentas bancarias en uso aparecen marcadas con una insignia azul que dice Activa.

Solucionar problemas comunes

No se recibió el correo electrónico de verificación

Revisa lo siguiente:

• Verifica que la dirección de correo electrónico registrada en Toast sea correcta.
• Busca en la bandeja de entrada y las carpetas de correo no deseado si hay un correo electrónico de . Si sigues sin encontrar el correo electrónico, solicita a Toast que lo reenvíe o te proporcione un método de contacto alternativo.

El enlace de verificación no funciona

Puedes solicitar un nuevo enlace de verificación a Toast, para lo que deberás ponerte en contacto con el equipo de asistencia de Toast.

Error de verificación

Discrepancia en los nombres legales

Los documentos bancarios deben mostrar el nombre legal exacto de la empresa tal como está registrado en Toast. Ocurre un error de verificación cuando:

• El nombre en el cheque anulado o la carta bancaria que subiste no coincide con los registros de Toast.
• Se rechazan los documentos que solo muestran un nombre comercial de fantasía (DBA, por sus siglas en inglés) en lugar del nombre completo de la entidad legal.
• No se aceptan cheques manuscritos o cheques iniciales sin nombres preimpresos.

Para asegurarte de que el nombre de la empresa que figura en el documento bancario coincida exactamente con el registrado en tu cuenta de Toast, navega a Cuenta de Toast > Gestión de negocios y ubicaciones > Información comercial en Toast Web.

Cuando hay discrepancias en los nombres legales, puede haber diferentes situaciones:

Situación 1: no es necesario actualizar el nombre legal

• Verifica la información actual de la entidad legal de tu empresa en Toast, para lo que deberás navegar a Cuenta de Toast > Gestión de negocios y ubicaciones > Información comercial.
• Carga nueva documentación que coincida con el nombre de la entidad legal en Toast.
• Alternativamente, agrega una nueva cuenta bancaria que use el nombre legal registrado.

Situación 2: es necesario actualizar la entidad legal

• Si es necesario actualizar el nombre legal registrado en Toast, inicia el proceso de cambio de entidad legal directamente desde la configuración de la cuenta.
• Durante el proceso, deberás responder preguntas sobre el cambio de entidad y tendrás que completar un acuerdo electrónico. Una vez finalizada la actualización, podrás agregar la información de tu cuenta bancaria.

Situación 3: varias entidades con nombres diferentes

• En el caso de empresas que operen bajo varias entidades, deberás proporcionar un acuerdo operativo o documentación de propiedad que demuestre la gestión compartida entre las entidades vinculadas.
• Envía estos registros a Toast para su revisión. En estos casos, la aprobación de los cambios de cuenta depende de la verificación del cumplimiento por parte del equipo de Riesgo de Toast. Si no se aprueba, considera actualizar los detalles del nombre legal de Toast para que coincidan con lo que figura en los registros bancarios.

Números de cuenta o de ruta incorrectos

Puede ocurrir un error de verificación si:

• Los números de cuenta y de ruta ingresados en Toast no coinciden con los que figuran en los documentos enviados.
• El cheque anulado no incluye números de ruta.

Documentación que no cumple los requisitos

La verificación puede ser infructuosa si los documentos cargados no cumplen con los requisitos. Por ejemplo:

• No es posible usar cuentas de ahorros para la verificación. Solo se permiten cuentas corrientes.
• Los cheques enviados no están físicamente anulados o carecen de formato bancario oficial.
• Faltan detalles requeridos en la carta del banco (por ejemplo, números de cuenta o ruta, fecha, firma del representante del banco, etc.).

Estado de cuenta de Toast incompleto

La verificación bancaria no puede proceder si tu cuenta de Toast no está activa. Completa la incorporación para habilitar la verificación.

Manejar errores con cargas de ID

• Si el programa de verificación no puede leer los documentos porque están borrosos o son de mala calidad, toma una foto clara y de alta resolución y vuelve a enviarla.
• Si el problema continúa, ponte en contacto con Toast para volver a enviar el enlace de verificación.

Errores con Plaid

Toast ofertas Plaid como opción para autenticar tu cuenta bancaria directamente en el flujo de trabajo. Estos son algunos errores que puedes ver y cómo resolverlos:

Error de autorización

Si ves un error al intentar iniciar sesión directamente en tu banco, vuelve a intentarlo con otras credenciales o restablece la información de inicio de sesión en tu banco.

Plaid: No se pudo verificar la cuenta

Si ves un error al indicar: “El nombre de esta cuenta bancaria no coincide con el nombre de tu negocio. Intenta ingresar los detalles de la cuenta manualmente. Es posible que te pidan que subas un cheque anulado”. Sigue las instrucciones para ingresar manualmente números de cuenta y ruta, justo debajo de la opción “recomendado”.

No se pudo realizar la verificación

Si ves un error al indicar: “Esta no es una cuenta corriente comercial. Conecta una cuenta corriente comercial para continuar”. Intenta usar la opción Ingresar manualmente números de ruta y cuenta.

El sitio web del banco no se cargará

Si el sitio web del banco simplemente no se carga, borra la memoria caché y las cookies de tu navegador, y luego vuelve a intentar cargar el sitio web del banco.

Otros problemas técnicos

• Utiliza un teléfono celular para capturar y subir imágenes de ID, ya que de esta manera se suelen obtener mejores resultados.
• Si durante el proceso de verificación se detectaran nombres mal escritos, confirma los detalles correctos con el servicio de asistencia de Toast y actualízalos según sea necesario.

Asistencia para realizar cambios en la cuenta bancaria

Si la función anterior no está disponible en Toast Web, sigue los pasos a continuación para actualizar tu información bancaria. 
 

1. Para iniciar este cambio, envía un ticket a nuestro equipo de atención al cliente, para lo que deberás iniciar sesión en Toast Central y utilizar . 
2. Proporciona la información que se indica a continuación para ayudar a dirigir correctamente tu solicitud al equipo relevante.
   1. Tema: Servicios de cuenta
   2. Asunto: Actualización de cuenta bancaria
3. Poco después de que nuestro equipo revise esta solicitud, recibirás un DocuSign donde se solicitará la información necesaria para validar tus cuentas bancarias.

También puedes iniciar un chat en vivo con nuestro equipo de atención al cliente. El chat está disponible en Toast Web y Payroll Web (botón de asistencia azul en la esquina inferior derecha de cada página) y en la pestaña de asistencia de la aplicación Toast Now.

Para obtener más información sobre cómo ponerse en contacto con la asistencia, consulta “” o visita .

Archivar una cuenta bancaria

Si tienes los permisos adecuados, puedes usar para archivar una cuenta bancaria según sea necesario.

Si necesitas desarchivar una cuenta bancaria, deberás ponerte en contacto con el servicio de asistencia al cliente como se detalla en .