Mettre à jour ou ajouter un nouveau compte bancaire dans Toast Web

Dans cet article :

Gérer votre compte bancaire d’entreprise pour Toast Web

Les utilisateurs disposant de l’autorisation 8.1 Comptes financiers peuvent modifier le compte bancaire utilisé pour les dépôts et les frais.

Si vous devez connecter un nouveau compte bancaire, commencez par les instructions de la section bancaire.

Si vous avez déjà connecté votre ou vos comptes bancaires et que vous souhaitez modifier le compte utilisé pour les dépôts ou les frais, consultez les instructions dans du compte.

Remarque : Pour modifier le compte bancaire utilisé pour vos dépôts American Express Direct, vous devez appeler American Express directement au 800-528-5200.

Ajouter un nouveau compte bancaire

Pour ajouter de nouvelles informations de compte bancaire, procédez comme suit :

1. Dans , allez à Compte Toast > Facturation > Comptes bancaires.
2. Au bas de Tous les comptes, sélectionnez Ajouter un compte bancaire.
   1. Remarque : Si vous n’avez pas de numéro de téléphone vérifié sur votre compte, il vous sera demandé de le vérifier avant de continuer. Visitez de mot de passe à usage unique pour en savoir plus. Une fois votre numéro vérifié, sélectionnez Continuer.
3. Ajoutez vos informations bancaires (numéro d’acheminement, nom de la banque, numéro de compte) aux champs du formulaire. 
4. Sélectionnez Ajouter un compte une fois de plus lorsque vous avez terminé. Assurez-vous que les informations saisies comprennent le numéro d’acheminement, le nom de la banque et le numéro de compte, car ils sont obligatoires.

Après avoir lié le compte à Toast avec succès, la page Comptes bancaires affichera une bannière verte indiquant « Votre nouveau compte a été ajouté ». Une fois un compte ajouté, vous devrez pour commencer à utiliser ce compte pour les dépôts ou les frais.

Découvrez comment fonctionnent les connexions automatisées avec Plaid dans la section dans cet article : .

Exigences de vérification manuelle

Si Toast n’est pas en mesure de valider automatiquement les informations de votre compte bancaire, vous serez invité à fournir des informations supplémentaires pour vérifier votre compte bancaire d’entreprise.

Vous pouvez soit téléverser une image claire d’un chèque annulé, soit une copie d’une lettre bancaire.

Si vous soumettez une image d’un chèque annulé, elle doit inclure :

• Nom légal de l’entreprise
• Nom de la banque
• Numéro de compte
• Numéro d’acheminement
  
  
  
  

Si vous soumettez l’image d’une lettre bancaire, celle-ci doit :

• Être sur du papier à en-tête de la banque
• Porter la signature et la date d’un employé de la banque
• Inclure les coordonnées de l’employé de banque
  
  

Pour vous assurer que votre documentation de vérification est acceptée, assurez-vous de téléverser une image claire et de haute qualité contenant des informations correspondant à celles que vous avez saisies dans Toast Web.

Une fois votre documentation soumise, l’examen et la vérification de son utilisation prendront de 3 à 5 jours ouvrables. Vous saurez que votre compte bancaire est vérifié lorsque l’étiquette de vérification en attente ne sera plus présente sur la page Comptes bancaires. Le contact financier de votre entreprise sera avisé par courriel de tout changement de statut. Si vous voyez encore l’étiquette de vérification en attente après 5 jours ouvrables complets, veuillez contacter le soutien à la clientèle afin que nous puissions enquêter sur la cause et poursuivre votre vérification.

Toast peut envoyer des instructions supplémentaires au courriel enregistré avec votre compte. Assurez-vous de vérifier votre boîte de réception de courriel (et votre dossier indésirable, si nécessaire) pour les prochaines étapes requises. S’il y en a, suivez les instructions pour terminer le processus d’activation.

Si Toast n’est pas en mesure d’accepter les documents fournis, nous vous contacterons par courriel et vous pourrez soumettre de nouveau les documents dans Toast Web.

Affecter une utilisation du compte

Une fois qu’un nouveau compte bancaire aura été vérifié dans Toast Web, vous pourrez mettre à jour à quoi sert ce compte. 
 
Il se trouve sur la même page que vous avez ajouté votre nouveau compte bancaire (compte Toast > Facturation > Compte bancaire). Dans la section Comptes en cours, utilisez les menus déroulants Dépôts et frais pour sélectionner le compte bancaire que vous souhaitez utiliser à chaque fin. Vous pouvez modifier l’utilisation de vos comptes bancaires vérifiés à tout moment. De plus, si vous n’utilisez plus un ancien compte, vous pouvez l’archiver en sélectionnant les trois points à côté des informations du compte et en sélectionnant Archiver. Cela permet de maintenir un enregistrement clair et à jour des comptes actifs.

• Les dépôts sont vos règlements quotidiens par carte de crédit. Cela inclut les taxes et pourboires payés par vos clients.
• Les frais correspondent aux frais matériels et logiciels de Toast.

N’oubliez pas d’enregistrer vos modifications!

Les comptes bancaires utilisés seront marqués d’un insigne bleu indiquant Active.

Dépanner les scénarios courants

Courriel de vérification non reçu

Addition :

• Que l’adresse courriel enregistrée auprès de Toast est correcte.
• Vos dossiers boîte de réception, courrier indésirable et pourriel pour un courriel provenant de . Si le courriel est toujours manquant, demandez à Toast de le renvoyer ou de vous fournir un autre moyen de communication.

Le lien de vérification ne fonctionne pas

Vous pouvez demander un nouveau lien de vérification à Toast en contactant l’équipe d’assistance Toast.

Échec de la vérification

Noms légaux mal assortis

Les documents bancaires doivent afficher le nom légal exact de l’entreprise enregistrée auprès de Toast. La vérification échoue lorsque :

• Le nom figurant sur le chèque annulé téléversé ou la lettre bancaire ne correspond pas aux dossiers de Toast.
• Les documents indiquant uniquement un nom DBA (Doing Business As) au lieu du nom complet de l’entité juridique sont rejetés.
• Les chèques manuscrits ou les chèques de démarrage sans nom préimprimé ne sont pas acceptés.

Vous pouvez vous assurer que le nom de votre entreprise sur votre document bancaire correspond exactement à ce qui est indiqué dans votre compte Toast en accédant à Compte Toast Web > Gestion de l’entreprise > Informations sur l’entreprise.

Vous pouvez rencontrer plusieurs scénarios avec des noms juridiques mal assortis :

Scénario 1 : Le nom légal ne doit pas être mis à jour

• Vérifiez les informations relatives à votre entité juridique d’entreprise dans Toast en accédant à Compte Toast > Gestion des entreprises et des emplacements > Informations sur l’entreprise.
• Téléversez une nouvelle documentation correspondant au nom de l’entité juridique dans Toast.
• Vous pouvez également ajouter un nouveau compte bancaire correspondant au nom légal enregistré.

Scénario 2 : Mise à jour de l’entité juridique requise

• Si le nom légal dans Toast doit être mis à jour, lancez le processus de changement d’entité juridique directement à partir des paramètres de votre compte.
• Il s’agit notamment de répondre aux questions concernant le changement d’entité et de conclure une entente électronique. Une fois la mise à jour finalisée, vous pourrez ajouter les informations de votre compte bancaire.

Scénario 3 : Plusieurs entités avec des noms différents

• Pour les entreprises opérant sous plusieurs entités, vous devrez fournir un accord opérationnel ou une documentation de propriété prouvant une gestion partagée entre les entités liées.
• Soumettre ces dossiers à Toast pour révision. Dans de tels cas, l’approbation des modifications apportées au compte dépend de la vérification de conformité effectuée par l’équipe Risque Toast. S’il n’est pas approuvé, envisagez de mettre à jour le nom légal de Toast afin qu’il corresponde à vos dossiers bancaires.

Numéros de compte ou d’acheminement incorrects

La vérification peut échouer si :

• Les numéros de compte et d’acheminement saisis dans Toast ne correspondent pas à ceux figurant sur les documents soumis.
• Les numéros d’acheminement sont manquants sur le chèque annulé.

Documents non conformes

La vérification peut échouer lorsque les documents téléversés ne répondent pas aux exigences. Par exemple :

• Les comptes d’épargne ne peuvent pas être ajoutés à la vérification. Seuls les comptes chèques sont autorisés.
• Les chèques soumis ne sont pas physiquement annulés ou n’ont pas de format bancaire officiel.
• Les renseignements requis manquants dans la lettre bancaire (p. ex., numéros de compte/d’acheminement, date, signature du représentant bancaire).

Statut incomplet du compte Toast

La vérification bancaire ne peut pas se poursuivre si votre compte Toast n’est pas en ligne. Terminer l’intégration pour permettre la vérification.

Gérer les erreurs lors du téléversement d’identité

• Si le programme de vérification ne peut pas lire vos documents en raison d’un flou ou d’une mauvaise qualité, reprenez une photo claire et en haute résolution et soumettez-la de nouveau.
• Si le problème persiste, contactez Toast pour renvoyer le lien de vérification.

Erreurs avec Plaid

Toast offre Plaid comme option pour authentifier votre compte bancaire directement dans le flux de travail. Voici quelques erreurs que vous pourriez voir et comment les résoudre :

Échec de l’autorisation

Si vous voyez une erreur « Identifiants incorrects » en essayant de vous connecter directement à votre banque, réessayez avec d’autres identifiants ou réinitialisez vos informations de connexion bancaire.

Plaid : Impossible de vérifier le compte

Si une erreur s’affiche, « Le nom figurant sur ce compte bancaire ne correspond pas au nom de votre entreprise. Essayez de saisir manuellement les détails du compte. Vous pourriez être invité à téléverser un chèque annulé. », suivez l’invite pour Saisir manuellement les numéros de compte et d’acheminement juste sous l’option « recommandé ».

Échec de la vérification de la plaque

Si une erreur s’affiche, « Il ne s’agit pas d’un compte chèques d’entreprise. Connectez un compte chèques d’entreprise pour continuer. », essayez d’utiliser l’option susmentionnée Saisir manuellement les numéros de compte et d’acheminement.

Le site Web de la banque ne se chargera pas

Si le site Web de la banque ne se charge tout simplement pas, effacez le cache et les témoins de votre navigateur, puis réessayez de charger le site Web de la banque.

Autres dépannages techniques

• Utilisez un téléphone cellulaire pour capturer et téléverser des images d’identité, car cela donne souvent de meilleurs résultats.
• Pour les noms mal orthographiés détectés lors de la vérification, confirmez les bons détails auprès du soutien technique de Toast et mettez-les à jour si nécessaire.

Assistance pour effectuer les modifications de compte bancaire

Si la fonctionnalité ci-dessus n’est pas disponible dans Toast Web, suivez les étapes ci-dessous pour mettre à jour vos informations bancaires. 
 

1. Pour initier ce changement, veuillez soumettre un Ticket à notre service à la clientèle en vous connectant à Toast Central et en utilisant . 
2. Fournir les informations ci-dessous vous aidera à diriger correctement votre demande vers l’équipe concernée.
   1. Sujet : Services de compte
   2. Objet : Compte bancaire mis à jour
3. Peu de temps après l’examen de cette demande par notre équipe, vous recevrez un DocuSign vous demandant les informations nécessaires à la validation de vos comptes bancaires.

Vous pouvez également démarrer un clavardage en direct avec notre équipe de soutien à la clientèle. Le clavardage est disponible dans Toast Web et Gestion de paie Web (bouton de soutien bleu en bas à droite de chaque page) ainsi que dans l’onglet Soutien de l’application Toast Now.

Pour plus d’informations sur la façon de contacter le soutien technique, consultez « technique » ou allez à .

Archiver un compte bancaire

Si vous disposez des autorisations nécessaires, vous pouvez utiliser les pour archiver un compte bancaire au besoin.

Si vous devez désarchiver un compte bancaire, vous devrez contacter le soutien à la clientèle, comme indiqué dans la section de compte bancaire.